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投資基金 8成定期定額、近6成每月扣款不超過5000

NOWnews/ 2015.03.05 00:00
記者曹逸雯/台北報導

根據周刊所做的一項調查結果顯示,有8成以上的基金投資人會用定期定額的方式,其中,有近6成的投資人每月扣款金額不超過5000元;調查也發現,有高達67%的年輕投資人的理財動機是為了打敗銀行定存,其次才是利用不同市場、不同產業布局方式,做到投資風險分散。

根據《今周刊》與波仕特線上市調公司所做的「年輕世代基金理財觀念調查」發現,有67%年輕投資人的理財動機是為了打敗銀行定存,其次是利用不同市場、不同產業布局方式,做到投資風險分散,顯示「打敗銀行定存」已經成為全民理財目標,不論年輕世代或退休族,都認為藉由基金投資可以戰勝定存。

以年齡交叉分析,世新大學財金系副教授郭迺鋒指出,25到30歲受訪者有7成投資動機在「獲得比定存高的報酬」,而36到40歲的受訪者,有24%的投資動機是「為未來子女教育或退休等長程理財目標做規劃」,比例明顯高過其他受訪族群,顯示出年齡愈高,對中長程理財需求就愈強烈。

被問及「您現在手中主要持有的基金類型」時,有超過3成以上受訪者持有全球股票型基金,比例最高,凸顯國內市場已無法滿足投資人理財需求,年輕世代資金布局全世界,已成潮流,而全球股票型基金能有效分散單一產業、市場風險,顯示追求穩健收益,是年輕世代投資基金的核心精神。

整體來看,仍有85%的受訪者以定時定額方式投資基金,代表不選進場時機、不挑特定市場的布局方式,獲得絕大部分年輕世代的認同;至於每月扣款金額,以每月3000元最多,占36.7%,其次是3001-5000元,占22.4%。

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