全球人壽商品研發處資深協理鄭中安表示，首先要檢視家庭的收支狀況，將過去一年的總收入及基本生活開銷全數列出，若出現超支，須確認今年是否可開源節流，以免造成家庭負擔；若有額外的儲蓄，則可考慮短中長期的財務規劃及分配。
其次，規劃財務目標，包含是否有旅遊計劃、是否需增加子女的教養費用、是否有購屋目標，以及長期性的退休規劃等，尤其是的退休規劃，很容易因短期目標如購屋或儲存子女教育基金的壓力而被忽略。
接下來應檢視家庭現有的資產及負債狀況，資產包括活存、定存、基金、股票、不動產或保險，應了解家庭或個人的配置方式、現有價值及投資報酬率，負債項目則包括房貸、車貸、信貸或學貸餘額等。鄭中安建議，並且要保留大約半年家庭月收入的緊急預備金，才能在突發狀況發生時，有一筆資金可彈性運用。
檢視家庭的保障是重要項目之一，鄭中安指出，民眾應該了解經濟風險、醫療需求以及未來的長壽風險，所需是否已經補足。
檢視現有資產以及保障內容之後，鄭中安認為，可依家庭發展計劃重新調整理財內容，依財務目標的時程以及風險承受度為基礎，選擇適當的保險及理財工具。
全球人壽指出，要做好家庭財務及風險管理並不難，只要設定好個人及家庭的財務目標及風險承受度，定期檢視現有資產、理財內容及保障規劃，並且適時調整，就能夠按部就班完成財務目標及風險管理，擁有安心無虞的生活。