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〈理財〉首創雙外幣機制 類全委保險商品再進化

鉅亨網/鉅亨網記者陳慧菱 台北 2014.12.26 00:00

臺灣企銀代理董事長黃添昌(中)及安聯人壽總經理林順才(左)、富蘭克林華美投信總經理黃書明(右)。(鉅亨網記者陳慧菱攝)

經歷金融海嘯、歐債危機等市場震盪衝擊後,投資人資產配置愈來愈重視風險管理,為讓投資人輕鬆擁有保險保障及投資兼具的理財工具,臺灣企銀(2834-TW)、安聯人壽、富蘭克林華美投信三大品牌今(26)日宣布,聯手打造首張雙外幣類全委保單「安聯人壽富貴雙收臺外幣變額萬能壽險」,並由臺灣企銀於今(2014)年12月26日起獨家銷售。

由於國際金融環境動盪,專業經理人操作管理,不僅節省研究市場的時間及成本,並借重專業投資團隊的研究資源,更可有效控制風險、提升投資效率,此外每月資產撥回機制,還可滿足臺灣投資人喜好穩定收益的需求。

「安聯人壽富貴雙收變額萬能壽險/安聯人壽富貴雙收外幣變額萬能壽險」連結投資標的「安聯人壽委託富蘭克林華美投信投資帳戶」為連結美澳雙幣別之全權委託帳戶投資標的,不但擁有保險保障,連結投資標的「安聯人壽委託富蘭克林華美投信投資帳戶」,更為可享每月配息(資產撥回)與每季伺機加碼資產撥回機制的全權委託帳戶。

安聯人壽銀行保險部資深副總楊承清指出,「國際貨幣市場近幾年的美元與澳幣走勢常呈反向走勢,剛好可讓投資大眾做為相互平衡的投資工具,此商品提供美元/澳幣全權委託帳戶投資標的的平台,不僅可以讓因美國量化寬鬆政策(QE)逐步退場後,看好美元走強的民眾搶先積極布局,持有澳幣卻不知投資何種標的的客戶也可選擇直接以澳幣繳交保費,減少匯兌的成本,讓財務規劃更靈活。」

現代人為了生活每天忙得不可開交,沒有精力關注於瞬息萬變的金融市場,投資人可將「全權委託帳戶」投資標的做為理財資產配置之一,「全權委託帳戶」最大的優勢在於股票或債券投資比例靈活,並委由專業團隊代為操作管理,運用財務工程克服投資追高殺低人性弱點,精確掌握金融情勢和投資契機,保戶就不必傷腦筋在眾多的投資標的中挑選,成為一般投資人財務規劃的利器。

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