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基金強打保證配息率 金管會警告投信自律

卡優新聞網/張家嘯 2014.12.12 00:00

訴求月配息的基金,近年來成為投信強打商品,但金管會今(11)日表示,已要求各業者自律,以及投信公會加強查核,不應以保證配息率作為行銷主軸,誤導投資人,未來持續有此不當行為,將予以停募新基金或停業等處分。

據瞭解,金管會接獲一些投資人陳情,發現有些基金競相增加配息率,且以高配息為銷售訴求,甚至送件申請修約增加配息項目等案子,目的就是希望誘勸投資人申購。

證期局表示,投信發行基金時,預估配息率應以穩健保守為原則,若短時間因為股息或債息未進帳,暫時利用本金進行分配,雖還可接受,但若變成常態性,就不是好現象,將要求投信修正配息預期或說明配息未如預期的情況,必須限期改善。

證期局並指出,投信不斷墊高配息率,是一種惡性競爭,已要求投信公會提醒旗下會員,基金配息應以相對穩定的利息收入為來源,且避免過分侵蝕本金。

目前金管會已警告,各投信不要拿配息率作為行銷主要訴求,同時也要約束行銷人員必須說明清楚,配息可能影響再投資的複利效益,且基金配息可能會因市場變動減少,甚至會以投資人的本金作分配。

證期局也提醒投資人,申購具配息機制的基金時,應注意配息來源,以及評估基金的投資風險、報酬,以及可能涉及本金支出配息的資訊。在拿到配息時,應隨時瞭解基金的淨值變動等。

證期局表示,目前雖然還沒有相關的處分案例,但因有投資人陳情,所以近期開始著手蒐集資料,先請投信公會發揮自律,加強查核,注意投信是否有利用高配息率不當行銷。

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