2014年即將進入尾聲，上班族們最期待的除了年終獎金外，就是尾牙的抽獎。當口袋多出一筆閒錢，除了好好犒賞自己一番，也應該要挪出一部分來投資，但投資怕風險高，又不想被單一基金、股票綁死，不妨參考布局靈活的組合型基金。
今年以來全球經濟落底並邁向復甦，組合型基金因為配置靈活、一檔抵多檔，成為今年來國內投資人青睞的基金類型，跨國投資組合更是吸金，今年以來基金規模增幅達422.5%；且今年第三季以來全球金融市場波動度加大，造成境內股票型及債券型基金規模大幅流失，但是以多資產混搭的跨國組合平衡型基金仍逆勢增加174億元。
復華奧林匹克全球優勢組合基金經理人朱展志指出，組合基金可幫客戶做好四件事情，首要是避開大跌、再來挑選強勢區域、表現好的基金，最後透過機制控管，汰弱留強來維持相對優勢的投資組合。過去像是歐債、雷曼兄弟這類短暫對金融市場衝擊的事件，市場通常都會領先反應，醞釀期就可以看出異常，透過風險控管的模型來避開市場大跌的風險。
至於挑選好的市場與基金，他表示，復華投信依據國家的貨幣政策、財政方向，以及資金流入的狀況，再透過全球計分卡去篩選，目前以美國、日本、中國、印度市場的前景較佳，在做好相關研究與設定風控機制後，就會開始在這些區域去做配置；至於基金的計量模式是使用基金評分系統，從規模、穩定度、績效等面向去挑選長期表現較佳的基金。
展望2015年，朱展志指出，全球景氣溫和復甦，仍然是穩定的低成長，市場關注的焦點還是在美國聯準會（Fed）何時升息。在低成長的環境下，雖然美國已經結束了量化寬鬆政策（QE），但在貨幣政策上，歐洲有負利率、日本有質化/量化寬鬆政策（QQE）、中國也開始採取降息，一方面是刺激經濟，一方面也是為了壓低匯率刺激出口，整體來看全球的資金環境仍然寬鬆，有利於風險資產的走勢。
在配置方面，朱展志建議機構、法人的股票及債券部位各占四成，其他二成可布局高股息基金、貨幣等，一般投資人則不妨選擇多元資產的跨國組合基金，透過專業的篩選及配置，輕鬆擁有靈作操作且具優勢的全球資產配置。
朱展志補充說明，由於跨國投資組合平衡型在配置比例調整上相對靈活，有些基金甚至以資產配置模型及市場熱度偵測模型做為輔助，來追蹤市場趨勢並提升報酬率。由於現階段市場最大投資風險在於全球經濟成長力道之不足與不均，預期風險性資產將呈現區間震盪走勢，建議可透過多資產配置組合基金當做進可攻退可守的投資策略。
跨國投資組合平衡型基金績效