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退休基金界「高富帥」 富蘭克林:「老、大、廣」最優

鉅亨網/鉅亨網記者許庭瑜 台北 2014.11.20 00:00
時下工薪族人人都想追求所謂「高富帥」的人生勝利組,但鮮少人開始規劃如何讓20、30年後的退休生活也能凡事得償所願,建議投資人應及早規劃,精選具備「老、大、廣」三大特性基金,長期投資創造複利效果,讓退休生活也能持續當個快樂勝利組。

富蘭克林證券投顧表示,所謂具備「老、大、廣」的特性意指基金成立期間悠久、投資管理團隊擁有豐富經驗,基金規模較大表現通常相對穩健,加上基金佈局範疇廣泛,能有效分散投資風險,具備此三項特性基金較適合作為退休資產規劃的長期投資標的。

因此建議以全球股票為核心資產,分散單一區域與產業風險,精選成立期間長且規模較大的環球股票型基金採取定期定額方式長期投資。

富蘭克林證券投顧指出,統計自MSCI世界指數自1969年底成立以來,每月定期定額投資全球股市,投資一年平均報酬率為6.15%,收紅機率為78%,投資時間越長,累積報酬率與收紅機率將越高,投資十年平均報酬率將達84.39%,收紅機率更可拉高至97%,突顯全球股市多頭期間長於空頭,適宜做為長線投資標。

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