中國信託秉持「We Are Family」的品牌承諾，旗下除中國信託商業銀行自2010年起連續三年，受財團法人中華民國私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金管理委員會（簡稱「私校退撫儲金管理會」）委託，辦理私校退撫儲金信託且成效卓越之外，今年中國信託人壽（簡稱「中信人壽」）亦獲選為私校退撫儲金管理會給付計畫保險人，將提供優質的年金保險商品銜接私校教職員退休穩健理財需求，以完整服務照顧私校退休人員及遺族，保障其退休撫卹離職資遣後生活的經濟安全。 中信人壽發言人卓長興表示，中信人壽長期關心教師族群，協助教職員在退休前找出最適合自己的退休財務規劃，截至目前已為全國近四千位教職員提供相關退休規劃諮詢服務。此次獲選為私校退撫儲金管理會給付計畫保險人，對中信人壽團隊而言，是很大的信任與肯定，未來中信人壽將繼續與私校退撫儲金管理會共同攜手合作，除了提供更優質的保險商品外，也將持續推動退休規劃說明會等相關業務，以協助私校教職員族群及早妥善規劃退休風險。 為符合私校教職員對於退休規劃不同的需求，中信人壽目前在私校退撫平台上提供二檔年金商品，二者兼具多元年金給付選擇、費用透明化、依宣告利率穩健累積資產、商品簡單易懂、投保手續簡便及年金給付期間最長可至被保險人保險年齡110歲止等特色。本次獲選商品為期繳年金商品「增福企利率變動型年金保險」，可提供青壯族私校教職員定期規劃，每月最低2000元以上保費，即可小額累積資產，還可享有「特定加值利率」的機會；另外，躉繳年金商品「好福企利率變動型年金保險」則業界首創可附加醫療附約提供私校教職員族群，一次滿足保戶的退休金規劃、長壽風險及醫療準備等需求。同時，保戶在繳費期間若有資金需求，亦可辦理部分提領，資金運用相當靈活有彈性。 私校儲金新制退休金領取方式多元，除一次給付，也可選擇定期給付或兼領；即以一次給付總額為保險費，全部投保於符合保險法規定之年金保險，定期領取年金給付；或部份一次領取，部份投保於年金保險（投保部份不得少於一次給付總額的50%）。中信人壽建議私校教職員可藉由年金保險的特性，長期穩健累積退休金，年金累積期滿進入年金給付期時，視個人需求以一次領取或分期領取年金方式，有效率地妥善規劃退休生活。 自2010年1月1日實施私校退撫儲金新制，目前私校退撫儲金平台共有370間會員學校、約6萬名私校教職員加入提撥，帳戶規模達新臺幣300億元。