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民眾買境外結構商品 信評鬆綁

中央社/ 2014.11.01 00:00
(中央社記者吳靜君台北1日電)金管會鬆綁,對非專業投資人(一般民眾)銷售或為投資型保單標的等境外結構型商品,發行機構或保證機構的長期債務信用評等及商品發行評等,由現行AA-/Aa3以上調降至A+/A1。

為了回應市場需求,金融監督管理委員會修正「境外結構型商品管理規則」授權函令。

修正重點為對非專業投資人從事受託投資、受託買賣或為投資型保單標的等境外結構型商品,其發行機構或保證機構的長期債務信用評等及商品發行評等,由現行AA-/Aa3以上調降至A+/A1。

不過為了保護投資人,金管會求信託業、證券商及保險業辦理境外結構型商品受託投資、受託買賣或投資型保險投資標的時,應確實落實客戶分類及認識客戶(KYC)作業、商品審核、行銷過程控制,包括受理投資之限制、告知義務、審閱期間、行銷過程應錄音等規定。

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