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摩根基金定期定額扣款金額創新高 平均每人每月衝上7000元

鉅亨網/鉅亨網記者許庭瑜 台北 2014.10.29 00:00

2014年第三季「摩根定期定額溫度指數」出爐,雖然較上一季微降1度來到63度,不過仍維持在60度以上的高溫,且台灣投資人每月平均定期定額靠款金額首度衝上7000元,來到7063元的歷史新高。主要受惠第三季全球股市走揚,拉抬投資人意願。

摩根投信執行董事邱亮士指出,第三季受惠當時美國經濟數據利多及歐美股市走揚等因素,帶動市場投資氣氛樂觀,「定期定額金額」指標逐季持續成長,根據投信投顧公會資料,第三季定期定額總金額達112億元,創三年以來的單季最高,帶動人均月扣款金額也創下7063元的歷史高點。

落袋為安較穩健 定期定額溫度微降

邱亮士說,由於投資人於金融海嘯後普遍具有較高的風險意識,傾向落袋為安,因此,在第三季的定期定額人數和定期定額動能未能接續增長的情況下,使得最新一季的「摩根定期定額溫度指數」微降至63度,過去連三升的定期定額熱度暫時止步。

9月以來,金融市場震盪加劇,邱亮士指出,在國際金融情勢充滿不確定性的情況下,往往最先反應的就是定期定額申購意願下降。根據投信投顧公會資料,雖然第三季定期定額總扣款人數微降至159萬人,但以人均扣款金額7063元創歷史新高來看,顯示定期定額投資人高度認同定期定額的投資型態,透過持之以恆的方式累積基金單位數,的確有助投資人在景氣循環中適當停利,才能讓投資人願意增加扣款金額,充份發揮定期定額的投資優勢。

定期定額長期投資 震盪為逢低布局買點

邱亮士強調,定期定額的立意就是長期投資,即使短線震盪,但只要所投資標的維持長線向上趨勢,則市場低迷之際,正是逢低佈局的好時機。

面對近期全球經濟動能放緩,商品價格和公債殖利率紛紛下滑,加上伊波拉疫情干擾,導致全球股市重挫,儘管近期全球市場陷入盤整,但邱亮士認為,由於定期定額無須考慮進場時點,更具備攤平成本優勢,所以就算經濟復甦速度放緩,但只要選對標的持之以恆,即使面臨金融市場震盪加劇,定期定額分批進場逢低承接,也能發揮「聚沙成塔」的財富累積成果。

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