台中商銀綜合證券董事長林樹源。(鉅亨網記者王莞甯攝)
儘管近期台股飽受國際股市波動干擾、國內也有不少紛擾因素，再加上券商同業競爭激烈，台中銀行仍將原本的證券部門分割出來，創立「台中商銀綜合證券」，是近3年來首家新成立的綜合券商，台中商銀綜合證券董事長林樹源憑藉在證券業的豐富經驗，引進一群專業資深的經營團隊，目標短期內經紀業務市占衝進前40大，而針對越來越夯的行動電子下單，短期目標是在電子交易中的自占率達到35%，並且打響台中商銀綜合證券行動平台APP「E觸即發」的品牌。
台中商銀綜合證券成立 完善台中銀行金融版圖
台中商銀綜合證券於去年5月自證券部門獨立出來，今年5月於台北市忠孝西路一段開幕，是近3年來首家新成立的綜合券商，也是國內第48家綜合券商、第83家證券商。
提到台中商銀為何在這個券商激烈競爭的時代投入戰場？林樹源解釋，「以一般金融業來看，都會將證券部門分出來，並朝向金控的模式發展」。
林樹源進一步指出，母公司台中銀行已有60年的歷史，再加上現有的保經業務、租賃業務、投信等，「目前台中銀行資本額已到達近300億元，經營團隊將朝金融版圖布局更完整的金控方向進展」，若長期能轉型為金控，未來發展的規模將不受限制，因此，台中商銀綜合證券成立後，首要目標是必須讓經營規模逐步擴張開來。
台中銀行以前的證券部門只有經紀和自營業務，獨立為證券公司後，近期將向主管機關申請承銷業務，3大業務將同時發展，其中，承銷主要透過現有台中商銀的客戶資源來擴展。
林樹源說，「未來承銷業務將著重具潛力、且符合大環境趨勢的產業」；而經紀業務已漸入佳境，由一開始排名的60幾名，目前升至50名，短期目標先衝至40名內。
銀行合作推廣證券業務 集團一條龍式服務
台中商銀綜合證券共有6家分公司，分別位於台北、桃園、中壢、豐原、員林，和台中營業處，在主管機關放寬非金控公司下的銀行與其證券子公司間合作推廣證券業務範圍後，為快速擴展服務據點，已與台中銀行進行雙向的合作推廣，「藉由台中銀行目前擁有的80餘家據點快速向客戶推廣證券業務」，具證券證照的銀行員登牌後，即可合作推廣證券業務，推廣網路下單等，證券端也可向所屬客戶推廣台中銀行的信用卡。
雖然今年7月才開始，但目前銀行端合作推廣證券業務的下單總成交量已突破億元，每月更以倍數成長，顯示此合作型態成效不錯，台中商銀綜合證券對此非常感謝母公司台中銀行的協助。
林樹源強調，特別是中部以南的業務必須藉此合作推廣業務才能快速擴展，「否則現在環境那麼競爭，開始逐步籌備分公司已經來不及了」。
但他指出「至少要有10個據點(分公司)的基本經濟規模，運作起來才會比較順暢」，目前計畫在雙北市分別再擴增1新據點、中部和南部分別再設1個新據點，「機會不多，歡迎優質團隊加入，共同打拼」林樹源笑著說。
多元理財工具正夯 財富管理業務為進階努力目標！
由於目前投資人的理財工具越來越多元，林樹源說，未來台中商銀證券不僅限制在承銷、經紀和自營業務，在達到一定規模後，也將進一步擴展財富管理業務，「目前只能先採行複委託方式，未來時機成熟就會申請執照，慢慢規劃成大型綜合券商的架構」，強調「我們很多銀行客戶都有在做滬港通，不能在這塊市場缺席」。
行動下單同中求異！願投入更多成本 呼應「用心盡在其中」理念
另一方面，針對逐漸成為投資人下單主要途徑的「行動下單」，台中商銀綜合證券則正在推廣自家的「E觸即發」APP軟體，將投入更多資源在加強交易系統功能與搭配行銷活動，雙管齊下，林樹源說「同業之間使用的軟體大同小異，要做到讓投資人能感覺出差異、效率且穩定，這是由券商自己規劃，並和開發廠商洽談出合作模式」。
他強調「台中商銀綜合證券願意花更多的資源去打造資訊系統」，例如大多數券商仍然讓投資人需要自行透過電腦將憑證上傳至手機，非常不方便，台中商銀綜合證券很快將推出讓提供手機直接申請憑證功能，但這些便利的功能皆是券商願意花錢向系統商購買才能獲得。
持續尋求併購目標 首重員工權益、文化認同
面臨各券商均有意尋求與其它券商合併之下，台中商銀綜合證券也回應「我們沒有停止，持續尋找適合的伙伴一同打拼」，但很多時候必須考慮彼此之間文化的認同與誠意，「市場一有訊息出來，同業都會立即去接洽，有時候真的就是機緣」。
林樹源以日前收購台中豐興證券為例，「我很重視員工的權益，只要去台中，一定會去看看他們，也派人去駐點當溝通的橋梁，積極幫他們解決問題，與前公司相較之下，台中商銀綜合證券的福利更為優渥，現在同仁的向心力很高，收購過程中沒有一個營業員流失」，也在同業間做出口碑，「別人無法達成的，我們用心做到」。
儘管目前台中商銀綜合證券規模仍處於擴張期，但林樹源期許藉由母公司台中銀行歷史悠久、基礎穩固的優勢，來擴展品牌力，「要改變消費者認為台中商銀是區域銀行的印象」，而如何改變，即透過整個集團資源一條龍式服務客戶。
林樹源是淡江大學管科所的博士，對於管理特別有一套，他要求各分公司在銀行拜訪客戶時由證券經理人陪同「直接接觸到優質的目標客戶」，希望讓客戶感受到台中銀行「用心盡在其中」的一條龍服務，他認為，「有銀行背景的券商，競爭優勢相對大」，台中商銀綜合證券將後發先至，開創出屬於自己的一片天地。