宏利投信表示，即便75%的台灣受訪者表示他們對於退休的財務規劃已有完善的準備，但調查結果顯示，多數人都低估了支撐其退休後消費水平所必須的儲蓄水準。
宏利亞澳入息成長平衡基金經理人徐志偉指出，多元資產基金即是特別針對退休儲蓄的有效率投資工具，設計提供全球各地市場最適化的投資機會，同時掌握在市場上揚時，追求股票資本成長的機會，並在市場修正期間，以固定收益使投資人隔絕於市場下行風險，藉由股票與固定收益投資的適當組合，可提供定配息收入的現金流，這可作為此補充長者家戶收入的來源。
徐志偉指出，若能同時投資有穩定配息紀錄，與獲利增長潛力可支持日後股息成長的股票，以及企業債券等多元化資產，就有機會獲取持續性的收益。
就全球市場目前狀況而言，以亞洲市場的投資優勢相對突出，宏利資產管理亞太區股票投資部執行總監朱賓(Marco Giubin)指出，在歐美復甦帶動，加上經常帳維持盈餘、外匯存底全球最多的穩健體質，以及人口眾多帶來龐大的消費潛力，亞洲擁有強勁經濟成長力道，充滿許多高股利、高殖利率的投資機會。
其中，亞洲股市本益比與股價淨值比仍在歷史平均或低點，本益比13倍，股價淨值比1.5倍，均低於過去5年的平均值，同時相對全球其他市場具有較高股利水準。亞洲債市則具有相對高信評、高殖利率與利差較高優勢，投資獲利前景可期。