回到頂端
|||
熱門: ATM RCA 薪水

國人偏好月配息基金 最愛美元、人民幣 新台幣僅排第三

鉅亨網/鉅亨網記者許庭瑜 台北 2014.09.24 00:00
受到過去幾次金融危機影響,許多國人投資轉趨保守,並且偏好配息商品,不只債券基金開始配息,平衡型基金,甚至股票型基金也開始有配息機制。根據摩根投信調查發現,投資人選擇月配息基金時,偏好的基金計價幣別前三名依序為美元、人民幣和新台幣,其中63%的投資人首選美元,38%投資人選擇人民幣,23%投資人挑選新台幣。

配息基金可有穩定現金流 但比例不宜過高

摩根多元入息成長基金經理人郭世宗認為,投資人選擇月配息基金的主要考量,就是希望能有穩定的現金流,能先將獲利落袋為。而這次摩根調查中,53%的投資人認為月配息基金占基金投資部位的比例應該在30%以下,顯示配息基金的地位比較像是衛星配置。

而在選擇月配息基金計價幣別時,投資人偏好的基金計價幣別以美元最受青睞,其次為人民幣和新台幣。郭世宗分析,美元為全球主要貨幣,流動性和可投資商品多元,加上美元今年走勢強勢,理所當然成為投資人最愛;另外,由於投資人對人民幣升值仍有相當預期,且隨著國內人民幣投資商品逐漸開放,投資人也願意藉著人民幣計價的配息基金參與投資機會。

63%投資人看升人民幣匯率走勢

對於人民幣未來走勢,本次受訪的投資人中,超過63%投資人看升人民幣,其中多數(54%)預期小幅走升,僅23%投資人看貶人民幣。郭世宗分析,現在國人可以透過存款、點心債、人民幣計價的股票、債券、多重資產基金參與人民幣的成長機會,未來隨投資管道多元化,將進一步提高投資熱度。

郭世宗建議,既然美國復甦步調明確,投資人應適時提高相對受惠的股票部位;另一方面,面對可能的下檔風險,則以債券固樁,以高收益債券為主,新興債券為輔。整體來說,透過多元資產、股債兼具的平衡佈局,較能在不同景氣階段掌握多元收益,因此,以調查中近五成投資人願意提高股票或多重資產基金來看,可說是對景氣復甦的「有感」佈局。

社群留言