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投票支持關係人 宏泰人壽遭罰

中央商情網/ 2014.08.13 00:00
(中央社記者吳靜君台北2014年8月13日電)金管會今天表示,在檢查宏泰人壽時,發現有多項違反保險法相關法令情事,處新台幣600萬元罰鍰並予以糾正。

金融監督管理委員會今天表示,對於宏泰人壽一般金檢時發現,宏泰有派員出席被投資金融機構的股東會,並行使表決權(投票)支持利害關係人擔任被投資金融機構的監察人。

在未提報董事會通過時,就先買入利害關係人股票;董監事未確實申報利害關係人異動、關係人交易資訊未確實申報等。

在業務方面,金管會表示,辦理外匯價格變動準備金提存作業,有計算曝險比率錯誤導致少提列準備金、辦理團體意外傷害保險有承保費率低於商品送審所訂最低保險費率、保險商品要保書有誤用的情事、投資部位超過限額,且沒有陳報主管機關。

從事衍生性金融商品交易人員經授權變更後,有文件未報送主管機關備查。

內部控制的缺失也不少,包含購買債券沒有建立文件資料歸檔管理機制、對個別股票停損有控管作業疏失、辦理擔保放款後管理作業有缺失。

金管會表示,綜合以上的因素,處宏泰人壽600萬元罰鍰,並且予以3項糾正。

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