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退休族適合月配息基金 積極投資人可選累計型追求複利效果

鉅亨網/鉅亨網記者許庭瑜 台北 2014.07.23 00:00
基金除了選擇投資標的外,還分月配息、季配息、年配息,甚至累計型,種類繁多,但投資人該如何挑選適合自己的類型。惠理康和研究部主管劉佳雨建議,退休族或想要增加月收益者,月配息級別基金是一個不錯的選項,而配息滾入再投資則適合積極追求資本增值的投資者。

平衡型、多重策略基金近年展頭角

而可以配息的基金,大多為收益型基金,主要以債券基金為主,但也有股債平衡,或者股息收益等其他類型的商品,劉佳雨分析,配息型的債券基金是近幾年來投資的主流,目前則以入息型的平衡、多重策略或股票型基金最夯。

隨著美國QE退場,近年來債券大多頭也將暫告休息,惟利率仍在歷史的低檔區,追求收益成為全球投資人的重要目標之一,劉佳雨指出,股票價格上漲動能預料將大於債券,去年以來平衡型和多重策略基金一直是香港和新加坡的熱門投資標的。

配息旺季到來 承接入息平衡基金時點

5月到9月是亞洲企業配發股息的旺季,股息配發對訴求配息的平衡型基金或多元策略基金是相當重要的,在配息旺季時,基金的收益來源相對較多,能配發給受益人的現金相對非配息期間也來得較高,對有月收益需求的投資人,此時承接股票比重相對較高的平衡基金,正是不錯的投資時點。

入息型平衡基金選定的股票標的主要以高股息為投資主軸,劉佳雨分析,這類型股票雖然不少是防禦型類股,如電信、公用事業或國際級製藥類股,在市場動盪時,下跌幅度小;不過若遇到股市大漲的牛市時,漲幅相對有限。

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