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提早圓夢 6成努力工作、儲蓄 5%想靠樂透

鉅亨網/鉅亨網記者許庭瑜 台北 2014.07.07 00:00

根據商業週刊與摩根資產管理進行的「心願行動力大調查」顯示,剛出社會的新鮮人最想出國進修、青壯年族群一心一意就想買房、進入中年之後的銀髮族選擇渡假旅遊。至於要如何達成心願、提早圓夢,縉3成的受訪者表示會靠努力工作或者儲蓄,以及理財來達成心願,但也有5%想靠樂透一舉達到目標。

對財富增長管道保守 多數想靠儲蓄

在理財工具的選擇上,多數投資人選擇風險最小的定存(26.6%),其次則為基金(21.6%)和保險(21.1%)。對此摩根資產管理建議,投資人若想早日達成心願,建議除了在定存等保守理財工具外,適度提高投資比重,否則依靠台灣恐怕被通膨率追過的定存利率,實驗夢想的路會很漫長。

在受訪者被如何增加收入、提早圓夢時,多數人的回答都很保守,多達31%受訪者認為工作存錢就能圓夢,另外分別有29%和28%受訪者表示應該要靠努力儲蓄和積極理財達成夢想,想要自行創業者僅占少數(7%)。

不同年齡層偏好理財工具不同

28%的受訪者認為應該積極理財,但若是觀察理財的工具,還是顯現出國人偏向保守;最多數人選擇定存(26.6%),其次分別為基金(21.6%)和保險(21.1%)。進一步來看,28-36歲最愛定存,而剛出社會的20-7歲年輕人則對基金接受度最高。有趣的是,在股票投資上,不論各年齡層,普遍約有將近2成受訪者願意採用。

摩根投信副總經理邱可君指出,努力工作並且儲蓄,對投資人來說是「一步一腳印」,只不過,若扣除基本生活開銷,薪水和儲蓄能大幅增加的速度其實很有限,此時,若能善用投資理財工具就具有加分效果,才能有效縮短時間,快速累積財富。

4成受訪者希望5年達成夢想

邱可君指出,從這次的調查可以發現,投資人的心願很清楚,但做法卻很保守,只是靠工作和定存,要存到人生第一桶金可能需要花費相當時日,勢必延後投資人圓夢時間。然而受訪者有高達44%希望五年內達成心願,其實與保守的理財行為是互相矛盾的。

如果想要早日圓夢,就需要更積極的行動力並承擔適度的風險。邱可君建議,想要提早圓夢,就應該適度在可接受的風險範圍內,提撥部分所得參與投資,不論是定期定額或單筆投資都好,就是要拿出行動力,更積極地尋找財富增值的機會。

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