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投資也講求MIT!國泰全球多重收益平衡基金7/9開募

NOWnews/ 2014.07.01 00:00

記者顏真真/台北報導

投資人都希望「收益」愈多愈好,但投資工具百百種,市場變化又瞬息萬變,到底該怎麼選?現在有投信業者以MIT投資概念,推出最適合台灣人的投資新概念。所謂的「MIT」,即以多重資產(Multi Asset)方式有效分散投資風險,加上收益優先(Income First)及趨勢追蹤(Trend Following)整合成的多重收益投資概念,在投資多變的年代,可以讓投資收益更升級。

國泰投信債券投資部陳雅婷經理人說明,「多重收益」一次將各式投資工具的收益納入,包括高股息股票、高收益債券、新興市場債券、可轉債、REITs等多重資產,以多種的投資工具來調和組合的波動,並且追求收益穩定,在靈活配置之外爭取固定配息,實現長期總回報。

陳雅婷解釋,多重資產的概念其實由來已久,1986年美國三位學者Gary P. Brinson, L.Randolph Hood與Gilbert Beebower發表於《財訊分析月刊》,他們選擇91個非常大型的退休基金為研究樣本,得出退休基金績效有93%與資產配置有關的結果,因此,投資多重資產比單一資產來得有效益且可降低波動率,並由此可見資產配置的重要性。另一方面,金融海嘯後景氣周期急遽縮短,資產輪轉趨勢鮮明,多元資產配置不僅分散風險,更能從多方爭取收益。

雖然多重資產配置有效,但對投資人來說,要弄懂包括股票、各類型債券、可轉債、REITs等多種投資工具並不容易,更何況要將這些投資工具都囊括在資產配置中。國泰投信表示,以投資多重收益平衡基金來說,投資人不需要常常為了該投資股票或債券或REITs傷腦筋,也不需要為了何時該加減碼費心,這些都讓基金經理人來煩惱就好,而國泰全球多重收益平衡基金預計7/9開募,屆時投資人也將多一項投資新選擇。

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