過去也有函令開放券商可接受客戶委託投資，但規定券商淨值必須達100億元以上，但金管會這次的開放進一步把門檻下降，只要券商近期經會計師查核的財報無累積虧損、具備證券經紀商資格、資本適足率200%即可申請。
此項政策可改善資金效率，且國外早已行之有年，對券商、投資人，投信業者均有利，一方面有益幫助券商將客戶的資金流做有效管理，另一方面可降低投資人交割風險，以利閒置資金再運用。
據了解，一旦開放，投資人若有意將交割股款投資國內貨幣基金，只要簽同意書，就可將交割帳戶的閒置資金轉至貨幣巿場基金，免除繁瑣的開戶申請動作。