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TRF銷售9家銀行挨罰 懲處家數史上最多

卡優新聞網/張家嘯 2014.06.18 00:00

國銀銷售TRF(目標可贖回遠期契約)風波,繼永豐銀行之後,金管會今(17)日再公布9家受罰銀行名單,包括有新光銀行、台北富邦、花旗銀行、安泰銀行、中國信託、台新銀行、玉山銀行、國泰世華及大眾銀行,受懲處家數堪稱史上最多。

這些被金檢發現銷售TRF過程中出現缺失,有礙健全經營的業者,全部遭受「糾正」。其中,新光銀行、台北富邦、大眾銀行、玉山銀行、台新銀行、國泰世華等6家各罰400萬元;而安泰銀行及中國信託各罰200萬元,花旗銀行因疏失情節較輕微,未被罰鍰。

金管會表示,這些銀行主要就是未建立適當風控機制,也沒有確實執行認識客戶(KYC)、商品適合度評估(KYP),認定沒有妥善保障客戶權益,以及營業活動未符合法令,視違規數量給予不同金額處分。

今(2014)年3、4月由於人民幣突然重貶,造成銀行金融商品行銷業務(TMU)銷售給企金客戶的TRF,出現評價損失、客戶須增補大量保證金,4月出現約7件客訴時,金管會就先對永豐銀行開罰,停止銷售TRF一年,並且要求懲處相關人員。

接者金管會也隨即對其他8家銀行展開TRF專案金檢,中國信託則因總部搬遷,到5月才接受金檢,今日第二波懲處名單出爐,9家銀行被糾正,其中8家被罰鍰。

 金管會指出,若要停止部分TRF業務,也沒有太大意義,所以已要求銀行3個月內修正辦理衍生性金融商品銷售作業程序,未完成修正前,不能賣非避險TRF。現在人民幣兌美元匯率已穩定,這波TRF處分在訂定自律機制後,未來就會啟動雙翼監理,只要銀行守法、守紀,仍會持續開放多元金融商品。

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