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萬事達卡調查:台灣青年偏好定期儲蓄 但投資能力比不上港陸

鉅亨網/鉅亨網記者許庭瑜 台北 2014.05.14 00:00

根據萬事達卡最新公布的金融知識調查(MasterCard Index of Financial Literacy)顯示,台灣青年在理財計畫上表現非常突出,位居大中華區第一,但是在投資能力上卻落後香港、中國不少。萬事達卡認為,台灣青年對個人金錢管理有自主性,懂得掌握個人財務狀況,不過在投資上,對於不同產品、與投資風險的能力,卻是稍嫌不足。

本次調查涵蓋亞太區16個地區 ,台灣青年整體金融知識指數(67)高於亞太區平均值(63),位居亞太區第五,大中華區第二。其中,台灣青年在「理財計畫」項目上表現特別突出,位居大中華區第一,顯示出台灣青年具備良好的理財規劃認知能力,提早計劃未來。

「你不理財 財不理你」台灣青年重視定期儲蓄

至於在理財計畫中,該如何執行,台灣青年偏好每月定期儲蓄,指數高達97分,而提早擬定理財計畫,以及準備3-6個月的急用金也分別有95分和91分。其中,對於「制定理財計畫不是有錢人的權利」的認知,更位居亞太區第一,表示台灣青年抱持著積極樂觀的態度面對理財計畫。

同時保險也是台灣青年重視的一環,在保險的重要性這個選項中,台灣分數達83分,反觀香港與中國僅拿到75分左右,可見利用保險理財,在台灣推行的較徹底。因此台灣青年的理財計畫指數(81),持續維持高水準,連續兩年位居大中華地區之冠,

另外,台灣青年在理財計畫中規劃「退休金需求」的認知表現(由27上升至29),是大中華區唯一進步的地區,顯示台灣青年對未來有危機意識,懂得未雨綢繆,提早為未來做準備。香港(由44下滑至31)與中國大陸(由37下滑至29)青年的表現與去年相比有下降的趨勢。

不過若是牽扯到投資能力,看各地區青年是否具備區別不同投資產品與多樣投資風險的能力,台灣青年就落後香港以及中國一小截,顯示台灣青年在理財知識上,勝過實際操作。

萬事達卡台灣區總經理陳懿文表示,台灣青年在『理財計畫認知能力』上有卓越的表現,顯示台灣青年對未來金錢規劃積極自主。因此,因應年輕族群在不同階段的經濟需求,萬事達卡提供多樣化的支付解決方案和工具,如Debit金融卡、信用卡和PayPass行動支付,以及inControl創新支付服務等,協助台灣青年妥善地運用金錢、聰明地消費以及有效掌握個人開銷。

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