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第一金投信:看好「3M」投資新趨勢

鉅亨網/鉅亨台北資料中心 2014.05.14 00:00

多重資產1步到位 多元收益1網打盡

全球股市漲勢已進入第6年,今年金融市場波動尤其大,投資人更難以掌握市場表現,正因如此,資產多元配置的平衡式基金已日益受投資青睞。第一金投信全球多重資產入息平衡基金(本基金之配息來源可能為本金)經理人鍾美君表示,多重資產配置的優勢,是可將資產作有效的多元分散,利用各類資產間相關係數的差異,作策略性的彈性配置調整,以有效降低波動風險。因此,若股市展開攻勢時,可提升股票比重,參與多頭行情;反之,當股市面臨大幅修正時,可以降低股票,提升債券或收益型資產的佈 局比重,為整體資產提供下檔保護,讓投資有機會隨漲抗跌,進而發揮進可攻、退可守的投資優勢。

根據世界銀行、國際貨幣基金(IMF)等國際權威機構所作的預測,全球經濟成長,近幾年將維持溫和成長,配合美國、歐洲等各大經濟體央行的貨幣政策,大環境資金看來有望持續寬鬆,而在低利環境下,若要爭取最多的收益來源,不能只有股票或債券的二元選擇,需採取更多元化的資產配置,且收益來源必須要更具多樣性,以減少單一資產變動而影響投資收益。而這也是為何多重資產平衡型基金如此受市場矚目之因。

鍾美君建議,在當前市場波動大之際,投資切要掌握「3M」新趨勢。第1個「M」為Multi-Asset(多重資產):投資佈局放眼全球資產類別,且要盡可能彈性動態調整投資組合,以降低單一資產風險;第2個「M」為Mixed-Returns(多元收益):追求多元收益來源,聚焦高息資產組合,為低利環境爭取更多收益;第3個「M」為Monthly Income(多方入息):對於每月有一定資金需求的投資人來說,高息資產提供的配息收益,是不錯的投資選擇。

值得一提的是,境內新一代平衡型基金投資範圍已可納入高收益債,且持股可於10%~90%之間靈活調整,不僅投資標的範圍廣,且佈局可隨景氣動態因應,將可讓投資人有更多收益&成長機會。

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