今天大盤展開反彈,除了太陽能股續強,而題材方面隨金管會昨拍版「電子支付機構管理條例」使第三方支付概念股再成市場焦點,智冠(5478-TW)、商店街(4965-TW)、網家(8044-TW)早盤就亮燈漲停。辣椒(4946-TW)與歐買尬(3687-TW)、橘子(6180-TW)、數字(5287-TW)等反彈逾1%,東森(2614-TW)漲逾3.5%等。
蔡明彰分析說,雖然第三方支付概念股今天再度反彈或轉強,建議投資人不應以一日行情作為操作判斷依據,尤其昨天國際盤的上漲來自於新興市場的帶動,目前520將至與財報發布將近尾聲,要特別小心「本夢比」是過度期待恐就「破碎」,畢竟大盤5-6月將走務實路線,沒有明確業績的想像題材,恐怕沒幾天就會打回原型。
客觀而言,他認為,第三方支付題材雖有「想像空間」但開放O2O(線下實質交易)雖立意良善,但不是今天才提到之前就討論過且不只是儲值概念而已,就目前草案架構而言對「非銀行業」而言「真正能賺多少」,要打一個問號。
他也指出,非銀行業投入第三方支付來說,既然連悠遊卡公司也進來的話,那麼要問誰是這個市場的「大贏家」?畢竟,就目前悠遊卡公司有這麼龐大的通路與客戶群,不只是搭公車到便利商店都可以用,未來成為第三方支付的新支付工具,這對已掛牌與過度期待的廠商形成壓力是顯而易見的現實,且務實而言,具備業績的金融業不只切入第三方支付,且本業業績成長也是相對穩定。