自從今年美國檢方開始在言辭和推文中談到即將採取的刑事行動以來，是否願意接受銀行較小單位而非銀行控股公司的認罪問題一直在辯論中。本週美國司法部長也在錄影中談到此事。
另一名熟悉此事的人士說，瑞信正試圖解決美國對其協助避稅的調查，這項和解條件可能包括超過10億美元的罰金。第3名人士說，這項談判可能導致16億美元以上的罰款。所有這些消息人士都要求不要透露姓名，因為談判仍屬機密。
這名人士說，由銀行控股公司或底下單位認罪不是已定的結論，他形容美國政府是將焦點放在母公司上。雖然檢方已從大銀行的子公司獲得認罪，但自從金融危機以來，他們一直都?有追究控股公司。
紐約Kostelanetz & Fink LLP的律師史卡拉托斯（Bryan Skarlatos）說，對瑞信的這類行動可能會讓客戶和與其來往的其他銀行驚慌。史卡拉托斯在紐約大學法學院教授的課目包括稅務訴訟。
他說：「可能會造成嚴重的管理後果，將使該銀行無法在美國進行正常營運，最後的受害者將是員工和股東。」（譯者：中央社簡長盛）