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公司治理不佳 幸福人壽遭重罰

中央商情網/ 2014.04.11 00:00
(中央社記者吳靜君台北2014年4月11日電)金管會今天表示,專案金檢時發現幸福人壽辦理資金運用及內稽內控未落實保險相關規定,公司治理不佳,處新台幣660萬元罰鍰、仍不能新增不動產投資與董監事減薪2成等重罰。

金融監督管理委員會表示,去年專案金檢發現幸福人壽司辦理採購、委任律師等業務有與利害關係人交易、公司利害關係人交易對象的歸戶資料仍未建檔;辦理不動產投資仍有違規;處理國內衍生性金融商品交易仍發生未留存相關文件及不符避險目的。

內稽內控也出現許多問題,投資國內股票有未經授權且非帳戶經理人指示交易人員下單;聘用外部顧問未符所定「專業顧問委任辦法」的資格條件;公司部分辦公場所及人員在大部分工作時間辦理董事長所屬事業的事務,影響公司業務營運及人力資源。

公司章程未明訂設置駐會董事及常駐監察人就逕行設置;衍生性金融商品交易的績效評估及風險評估報告沒有每月向董事會報告;避險目的的衍生性金融商品交易沒有依據交易對手的信用狀況,訂定交易限額。連辦公室裝潢修繕採購作業也違規。

金管會認為,幸福人壽公司治理制度顯有不足且效能不彰,有礙公司健全經營,且過去金檢時所發生的缺失也不能積極改善,甚至再次發生相同缺失及違反裁處限制事項等,董事會不能善盡監督責任的事實明確。

金管會處分幸福人壽新台幣660萬元罰鍰並予以糾正,仍要求幸福人壽不得新增不動產投資,並且董事及監察人減薪20%,為期6個月,幸福人壽必須具體提出改善措施和懲處失職人員並提報給金管會。

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