台灣綜合研究院表示，依據資料顯示，中國大陸社會信貸規模從2009年的9兆美元，驟增至2013年的23兆美元，占國內生產毛額（GDP）的比重超過2倍，包括各級政府債務餘額6兆美元，擴張速度已嚴重衝擊金融市場體系。
台綜院指出，隨著兩岸經濟關係日益密切，在服務貿易協議生效實施後，將會引發台灣金融機構擴大前往對岸布局。中國大陸金融市場問題盤根錯節，改革工程勢難順暢，須謹慎處理，降低可能的風險。
台綜院邀請台灣大學經濟系所教授許振明、台大財務金融系教授沈中華等學者發表中國大陸銀行金融改革專題報告，淡江大學財務金融系所教授李沃牆發表中國大陸外匯市場發展方向專題報告。