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抓OBU假外資 金管會下月大清查

自由時報/ 2014.03.13 00:00
揪境外設紙上公司 假外資開戶

〔自由時報記者王孟倫/台北報導〕本國銀行OBU業務大幅鬆綁,現傳出有國內投資人到境外設置「紙上公司」,透過假境外客戶身分,到OBU開戶與投資。金管會主委曾銘宗指出,下個月將針對前六大OBU啟動金檢,全面清查是否有OBU招攬或勸誘本國客戶,到海外設公司再繞回國銀OBU開戶等不當情形。

國銀OBU可經營範圍,金管會陸續放寬鬆綁,包括二○一一年五月開放OBU經營人民幣業務;去年八月,為配合金融業納入自經區,宣布凡未涉及新台幣的商品與業務,均可在OBU購買;去年十二月,OBU取消「專業客戶」、「一般客戶」等門檻分級限制;接著,在今年一月底,OBU鬆綁正式上路,包括人民幣計價的金融債券、中國註冊基金等,甚至連台灣未核准的私募基金等,都能於OBU帳戶投資。

曾銘宗昨赴立法院財委會備詢,立委李應元、許添財相繼指出,雖然OBU客戶必須為境外企業或個人,但金管會春節前大幅鬆綁OBU業務,讓想購買OBU人民幣理財商品的國內投資人,繞道到國外設紙上公司,以假境外客戶的身分,再到OBU開戶。李應元要求,金管會必須全面清查OBU。

鎖定六大OBU 是否落實認識客戶

曾銘宗表示,這消息他最近有聽聞,甚至還聽說有國銀OBU為拚業績,主動發函或發廣告給國內客戶,誘引其前往OBU開戶;不過,他也強調,這些還需要深入查證,但若確有此事,金管會將可依銀行沒有落實「認識客戶」(KYC)、內稽內控制度等缺失,進行相關處分。

曾銘宗並允諾,四月起針對我國前六大OBU進行金檢,清查是否有依照規定辦理;金管會官員指出,國內前六大OBU的銀行,包括兆豐、富邦、花旗、國泰世華、一銀與永豐銀行。

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