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調查:近6成台灣人為退休準備而投資 過半最看好台股

NOWnews/ 2014.03.11 00:00

記者顏真真/台北報導

施羅德投資11日發布「2014全球投資趨勢調查報告」指出,全球投資人不僅投資意願已回升,有48%受訪者表示可支配所得將用來投資,更有超過逾8成投資人計畫在未來12個月增加或維持與現在相同的投資金額,而7成投資人計畫在未來12個月投資於股市,相反地,只有18%投資人看好債市,及8%計畫保留在現金。同時,有58%台灣人為退休金準備而投資,更有55%的台灣人最看好台股。

此外,根據調查,已開發國家受到看好的程度則是較去年明顯上揚,全球有27%投資人在未來12個月最看好西歐市場的表現(相對於2013年只有10%看好);31%最看好美國市場的表現(2013年只有18%看好);只是在未來12個月,最被看好的區域還是亞洲,占39%,但低於2013年的46%。

去年許多國家皆有「偏好本國」的現象,但2014年此現象已淡化一些,海外投資意願上升了,而台灣投資人海外投資意願仍高,只是與全球不同的是,2013年只有36%的台灣投資人未來1年最看好的市場是台股,2014年則躍升至55%的台灣人最看好台股。

此外,在台灣調查中也發現,投資決策的自主性高,投資信心提升,但資產配置過度集中高收債與新興市場債,歐美股市比重明顯偏低。當被詢問「影響投資決策的最重要因素為何?」時,有50%的台灣投資人回答主要是依據「自己對投資情境的評估與分析」來做投資決策,較2013年的16%大幅提高,另有近半數(48%)的台灣人認為「一般經濟情勢」是最重要的。

至於2014年的新投資,台灣投資人顯得相當樂觀,預期2.8年即可以達到滿意的報酬率,此為全球受訪23個國家中僅次於大陸的第2短時間,而亞洲平均為3.4年、全球平均為4.0年。同樣的,台灣投資人過去的平均投資持有期間為2.9年,其中57%投資人的平均期間在2年以內、40%介於2年至10年之間、只有3%的人會超過10年。

與全球趨勢相同的是,台灣投資人對已開發市場的看好程度較去年也大幅提高,有36%的受訪者看好北美(2013年只有16%)、16%的受訪者看好西歐(2013年只有5%),不過台灣人最看好的還是亞太地區(58%)。

同時,2014年的調查中,有高達58%的台灣人為退休金準備而投資,較全球的46%與亞洲的39%都來得高。只是,現在有投資在退休金的台灣人只有23%,雖然高於2013年的20%,但仍遠低於全球的44%與亞洲的36%。再者,台灣受訪者的平均年齡是41.9歲,但平均投資持有期間卻只有2.9年,相較於距離退休的年紀,投資期間更是遠遠不足。

施羅德投資在2014年1月2日至1月24日之間,針對全球1萬5749名「活躍的」投資人進行調查,受訪者遍及亞洲、歐洲、中東及美國等23個國家,台灣也有543位投資人提供意見,而所謂「活躍的」投資人是指在未來12個月打算投資,且投資金額至少為1萬歐元或等值當地貨幣。

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