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【專訪】莊懷德建議 貨幣配置三分法

中央商情網/ 2014.02.25 00:00
(中央社記者高照芬台北2014年2月25日電)匯豐(台灣)商業銀行個人金融暨財富管理事業處資深副總裁莊懷德在金融界服務多年,嚴守貨幣資產配置「三分法」。他建議,以一籃子貨幣避開匯率波動的風險,穩健獲利。

從事財富管理業務多年,莊懷德認為,投資人持有本國貨幣之外,外幣的配置可以美元為主軸,尤其是今年美國經濟穩健復甦,美元部位可拉高至4成左右,另配置1成5至2成的澳幣、約1成5的人民幣。

歷經全球金融海嘯,莊懷德見識到美元、日圓、澳幣等國際貨幣的劇烈波動,因此建議以一籃子貨幣配置的外幣組合,避開風險。

如今美國經濟逐漸復甦,美國聯準會宣布量化寬鬆(QE)溫和退場,他建議投資人,將美元部位拉高至4成。

另外,人民幣雖然是管制貨幣,但是具有穩健升值的潛力,加上匯價波動幅度小,適合中長期投資。

莊懷德說,去年2月人民幣在台業務開辦以來,各家銀行紛紛祭出人民幣高利定存。外匯指定銀行(DBU)及國際金融業務分行(OBU)累積的人民幣存款餘額已超過2000億元,創下歷史新高;人民幣無疑的成為現今最火紅的理財商品。

至於澳幣具有商品原物料題材,加上與中國大陸景氣連結性高,澳幣自去年的高點回落後,呈盤整走勢,投資人可酌量配置。

莊懷德建議,貨幣配置「三分法」─4成美元、1成5的人民幣,1成5至2成的澳幣,其餘為新台幣資產。

不過,今年全球景氣穩健復甦,美國經濟復甦之勢確立;他建議,強勢貨幣如美元及人民幣,投資人可將投資部位提高至5成。

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