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鄭貞茂:今年投資三大方向 著重美歐、布局新興、股債平衡

鉅亨網/鉅亨網記者許庭瑜 台北 2014.02.19 00:00

花旗OBU論壇,力邀各界專家蒞臨談論投資方向。(鉅亨網記者許庭瑜 攝)

花旗今(19)日下午舉辦OBU財富管理論壇,由金融研究院院長鄭貞茂擔任嘉賓,在今年投資方向上,鄭貞茂院長提出三大方向:以成熟國家為主、搭配新興國家,最後建議股債平衡布局。他認為成熟國家,特別是美國,仍是今年投資主菜。歐洲方面則是因為成長率不到1%,不如美國3%,加上匯率偏高也是顧慮的因素之一,因此除了慎選歐洲的投資標的,也要留意匯率的波動。

鄭貞茂指出,台灣存人民幣非常熱絡,今年元月就達到兩千億人民幣的水位。但是轉換人民幣,並不是只有定存的報酬,而是應該像美元一樣,可以透過其他不同的投資管道,創造更多的收益,而OBU所引進的商品正提供了這樣的需求。

新興市場部分,鄭貞茂認為是非常重要的小菜,但是國家太多、變化太快;因此人人都有機會,各個沒把握。想投資的人,不妨與專家保持連繫、隨時更新資訊。最後他強調,投資人最好股債都要有,雖然未來幾年債券報酬可能不會如前幾年亮眼,可是確是一個安穩的部位,還降低市場風險。

花旗投顧董事長王進彰也強調,股市永遠有波動,但也永遠有創造利潤的機會。且管理風險比起追求報酬更重要,只要把賠錢的照顧好,賺錢的會自己照顧自己。他舉例,將資產配置加入債券,跌幅只會有股票市場的一半,雖然漲幅也只會有一半,但是結算整體報酬,表現卻是優於純股市的績效,因此風險控管才是理財規劃中的重點。

此外王進彰也對未來人民幣在國際上的地位相當樂觀,他指出,不同時期,有不同的外匯存底主要貨幣,而現在正是人民幣的時代。目前看來中國股市雖然便宜,但壞消息不斷。因此當股票沒辦法賺取夠高的報酬時,或許人民幣計價債券可以替投資人做到。

除了演講外,本次論壇花旗還設計了互動項目,讓現場來賓能夠藉由電子投票機制,表達自己看好的區域或商品,讓現場的專家們藉由投票結果做分析、給與回饋。

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