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年終理財 先留現金再買股債

中央商情網/ 2014.02.01 00:00
(中央社記者潘智義台北2014年2月1日電)針對年終獎金理財,富蘭克林投顧建議,可將資金拆分為不同的資產水池,先預留部分現金,做為未來加碼投資的銀彈來源,再逐一納入股票、債券等部位。

針對「尾牙與年終獎金」,104資訊科技集團統計至2013年11月資料顯示,由於2013年景氣開高走低,預估企業發放年終獎金相對保守,平均僅有1.16個月,為4年來次低水準,今年年終獎金將與去年持平。

不論年終獎金多少,只要荷包有所進帳,都值得上班族謹慎活用。面對新的一年,富蘭克林投顧認為,不妨善用「理財LINE策略」,來釐清使用年終獎金的優先順序,透過靈活的投資管道,讓自己與財富無阻,醞釀金馬年的好運。

對於年終獎金的使用方式,富蘭克林投顧認為,可採4個步驟,先預留生活開銷(Life expenditure)、接著安排投資計畫(Investment)、償還或減輕負債(Non -debt),最後才犒賞自己(Earned-reward);將4個步驟的英文字首英文字母串連,形成一個字,正好就是流行的手機即時通訊軟體LINE。

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