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台灣投資人保守 超過一半無法容忍損失逾5%

台灣好新聞/ 2013.12.11 00:00

過去半年以來,美股頻創新高,投資氣氛卻似乎不同走勢。僅管過去半年全球股市表現不俗,台灣投資人投資態度仍謹慎,若就風險承受度來看,台灣投資人亦偏保守。根據貝萊德集團(BlackRock)調查顯示,如果投資一年,有過半的台灣受訪者不接受超過5%的投資損失。

根據彭博社統計,計算至今年11月底,道瓊工業指數、標普500指數以及那斯達克指數等美股三大指標性指數,過去半年持續站上金融海嘯後高點。但此同時,美國股市成交量卻自2009年以來持續減少,以道瓊以及標普500兩大指數來看,甚至在今年11月創下2009年以來單月最低量,顯見投資人態度謹慎。

這種「價漲、量不漲」的情況同樣發生在台灣。台灣加權指數於今年第四季站上8400點,更一度創下兩年來的高點,只不過台股成交量自2009年之後已連續三年下降,就算是今年,目前粗估成交量也僅與2012年一般。

雖說根據調查,有別於全球許多地方的投資人在金融危機後偏向不做投資,42%的台灣受訪者表示仍有主動做投資,比例約達全球平均的兩倍。但就風險承受度來看,有52%的台灣投資人表示,如果投資一年,不接受超過5%的投資損失,其中有17%的受訪者不能容許有任何損失。31%的人可以容忍一年5%~15%的跌幅。

值得注意的是,調查中,儘管貴賓理財戶對投資損失的容忍度較一般投資人高,但仍有近五成約48%的受訪者,同樣也不能接受5%以上的投資損失。另外,不論男性或女性、不同年齡的投資人,這種避險心態都一樣偏高。

貝萊德投信總經理馬瑜明表示,許多台灣民眾認為通膨、全球經濟狀況會是其財務規劃上的潛在風險。調查也顯示,台灣人熱衷投資,大多數的人會定期檢視儲蓄和投資成果,而在投資偏保守資金又需要出口的情況下,收益型商品成為重點選擇。有76%的台灣投資人同意收益型投資提供了某種程度的保證報酬。這顯示低波動度、又具收益的投資商品,目前會較符合台灣民眾需求。

貝萊德該調查主要是針對全球12市場、共17,600位民眾進行全球投資人意向調查,包括1,000位台灣人,其中,334位為可投資金額達新台幣300萬以上的「貴賓理財戶」。受訪對象是年齡層介於25至75歲的成年人。

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