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貝萊德調查 台灣人熱衷儲蓄、投資 偏愛收益型商品

NOWnews/ 2013.11.20 00:00

記者楊伶雯/台北報導

自金融海嘯至今已5年,貝萊德集團(BlackRock)(紐約證券交易所代號:BLK)為了解世界各地民眾目前對儲蓄和投資的想法,特別針對歐、亞、美三大區域,包括12個市場進行全球投資人意向調查,結果顯示,台灣人熱衷儲蓄或投資的程度最高,且最偏愛收益型商品。

貝萊德集團共訪問17600位受訪者,進行全球投資人意向調查,在台灣,受訪者有1000位,包含334位可投資資產達300萬元以上的「貴賓理財戶」,結果顯示,台灣人熱衷儲蓄或投資的程度,為12個受訪市場最高,且台灣民眾近期有檢視其儲蓄和投資成果的比例,也為調查中最高。

在投資工具上,台灣人最偏愛收益型商品,是12個受訪市場中唯一把「投資是否能提供收益」當成主要財務目標的市場。不過,貝萊德投信總經理馬瑜明表示,「儘管大多數台灣投資人認為從投資中獲得收益對他們而言非常重要,但仍有7成投資人仍表示對收益型商品欠缺了解,可見其中知識落差的程度,值得關注。」

調查發現,台灣人薪資所得中有超過一半(54%)的比例,作為儲蓄或投資,高於全球平均的30%。此現象不管在各年齡層、性別幾乎相同,也不論是貴賓理財戶或為一般大眾。此外,有別於其它市場最多比例的投資人花時間在規劃假期,超過6成的台灣人表示近期有花時間檢視其儲蓄和投資,是受訪市場中最高,全球平均僅41%。

但大部分台灣投資人會自行檢討財務狀況及進行投資,包括依靠「自己的思考與想法」(67%)、與家人及朋友討論(41%),只有三分之一的台灣受訪者諮詢專業顧問,例如銀行理專或保險顧問。

台灣人在努力儲蓄與投資的背後、欲達成的目標究竟為何?「能從投資獲得收益」(51%)、「為退休生活作準備」(50%)是前二大目標。台灣是唯一把「能從投資獲得收益」做為首要財務目標的市場,相較而言,全球投資人最重視「為退休生活作準備」,「財富成長」與「財富保值」則並列第二目標。

調查中,有76%的台灣人認為,自投資中取得收益對他們很重要,遠高全球(52%),該比例也是此次受訪12個市場中最高。更有高達85%的貴賓理財戶表示收益重要,且年齡越高、則有越高比例的民眾已在目前的投資組合中配置收益型產品。

同時,有高達9成的台灣投資人目前投資組合中持有現金,高於全球平均(76%),在調查中最高。但調查也發現,台灣貴賓理財戶的投資標的較一般投資人多元,當中現金占41%,股票占20%,債券占7%,房地產占20%,另類投資則占4%。一般投資人於投資組合中配置現金的比例為58%。

收益商品對台灣人如此重要,但是僅有不到3成(29%)的投資人知道什麼是目前較佳的收益型投資,且普遍持有現金。貝萊德投信總經理馬瑜明分析,:「台灣人希望增加額外收益,但卻對收益型商品的選擇缺乏認識,調查中有45%的台灣民眾,仍是藉由銀行存款取得固定收益,遠高於全球平均的29%。但持有大量現金的代價其實可能頗為昂貴,因此,他們有需要了解市面上有哪些最佳的選擇。」

貝萊德這項調查進行時間為2013年8月24日至2013年9月27日,受訪對象為17600位年齡層介於25至75歲的成年人。受訪樣本:英國2000位,德國2000位,義大利2000位,法國1000位,荷蘭1000位,瑞士600位,比利時1000位,美國4000位,加拿大1000位,香港1000位,台灣1000位,澳洲1000位。

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