記者楊伶雯／台北報導
自金融海嘯至今已5年，貝萊德集團(BlackRock)(紐約證券交易所代號：BLK)為了解世界各地民眾目前對儲蓄和投資的想法，特別針對歐、亞、美三大區域，包括12個市場進行全球投資人意向調查，結果顯示，台灣人熱衷儲蓄或投資的程度最高，且最偏愛收益型商品。
貝萊德集團共訪問17600位受訪者，進行全球投資人意向調查，在台灣，受訪者有1000位，包含334位可投資資產達300萬元以上的「貴賓理財戶」，結果顯示，台灣人熱衷儲蓄或投資的程度，為12個受訪市場最高，且台灣民眾近期有檢視其儲蓄和投資成果的比例，也為調查中最高。
在投資工具上，台灣人最偏愛收益型商品，是12個受訪市場中唯一把「投資是否能提供收益」當成主要財務目標的市場。不過，貝萊德投信總經理馬瑜明表示，「儘管大多數台灣投資人認為從投資中獲得收益對他們而言非常重要，但仍有7成投資人仍表示對收益型商品欠缺了解，可見其中知識落差的程度，值得關注。」
調查發現，台灣人薪資所得中有超過一半(54%)的比例，作為儲蓄或投資，高於全球平均的30%。此現象不管在各年齡層、性別幾乎相同，也不論是貴賓理財戶或為一般大眾。此外，有別於其它市場最多比例的投資人花時間在規劃假期，超過6成的台灣人表示近期有花時間檢視其儲蓄和投資，是受訪市場中最高，全球平均僅41%。
但大部分台灣投資人會自行檢討財務狀況及進行投資，包括依靠「自己的思考與想法」(67%)、與家人及朋友討論(41%)，只有三分之一的台灣受訪者諮詢專業顧問，例如銀行理專或保險顧問。
台灣人在努力儲蓄與投資的背後、欲達成的目標究竟為何？「能從投資獲得收益」(51%)、「為退休生活作準備」(50%)是前二大目標。台灣是唯一把「能從投資獲得收益」做為首要財務目標的市場，相較而言，全球投資人最重視「為退休生活作準備」，「財富成長」與「財富保值」則並列第二目標。
調查中，有76%的台灣人認為，自投資中取得收益對他們很重要，遠高全球(52%)，該比例也是此次受訪12個市場中最高。更有高達85%的貴賓理財戶表示收益重要，且年齡越高、則有越高比例的民眾已在目前的投資組合中配置收益型產品。
同時，有高達9成的台灣投資人目前投資組合中持有現金，高於全球平均(76%)，在調查中最高。但調查也發現，台灣貴賓理財戶的投資標的較一般投資人多元，當中現金占41%，股票占20%，債券占7%，房地產占20%，另類投資則占4%。一般投資人於投資組合中配置現金的比例為58%。
收益商品對台灣人如此重要，但是僅有不到3成(29%)的投資人知道什麼是目前較佳的收益型投資，且普遍持有現金。貝萊德投信總經理馬瑜明分析，:「台灣人希望增加額外收益，但卻對收益型商品的選擇缺乏認識，調查中有45%的台灣民眾，仍是藉由銀行存款取得固定收益，遠高於全球平均的29%。但持有大量現金的代價其實可能頗為昂貴，因此，他們有需要了解市面上有哪些最佳的選擇。」
貝萊德這項調查進行時間為2013年8月24日至2013年9月27日，受訪對象為17600位年齡層介於25至75歲的成年人。受訪樣本：英國2000位，德國2000位，義大利2000位，法國1000位，荷蘭1000位，瑞士600位，比利時1000位，美國4000位，加拿大1000位，香港1000位，台灣1000位，澳洲1000位。