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調查:台投資人不夠懂商品

中央社/ 2013.11.20 00:00
(中央社記者許湘欣台北20日電)貝萊德公布有史以來最大規模的全球投資人意向調查。發現台灣熱衷儲蓄或投資的程度為全世界最高,且首要目標都要從投資中獲得收益,但卻不大了解收益型商品。

金融海嘯至今已達5年,貝萊德集團(BlackRock)為了解世界各地民眾對儲蓄和投資的想法,特別針對歐、亞、美3大區域,12個基金投資發展較成熟的市場、高達1萬7600位受訪者,進行全球投資人意向調查,為有史以來最大規模的投資意向調查之一。

在台灣,受訪者有1000位,且其中有334位可投資資產達新台幣300萬以上的「貴賓理財戶」。

結果發現,貝萊德投信總經理馬瑜明指出,台灣人熱衷儲蓄或投資的程度,為12個受訪市場最高,也最願意花時間檢視儲蓄和投資。

在投資工具上,台灣人最偏愛收益型商品,是12個受訪市場中唯一把「投資是否能提供收益」當成主要財務目標的市場。與其他市場分散在退休生活、財富保值等目標相當不同。

儘管如此,馬瑜明表示,台灣投資人投資決策多靠自己,但卻又多表示對收益型商品欠缺了解,可見其中知識落差的程度。

他進一步分析,台灣人希望增加額外收益,卻對收益型商品的選擇缺乏認識,調查中有45%的台灣民眾仍藉由銀行存款取得固定收益,遠高於全球平均的29%。然而,持有大量現金的代價其實可能頗為昂貴,換句話說,投資人很有需要了解市面上有哪些最佳的選擇。

他認為,台灣人偏謹慎的投資方式,可能與對大環境不安全感有關。例如台灣人最憂心前兩名是通膨與全球經濟狀況,且台灣人大多已在為退休金做準備,卻有6 成擔心無法擁有理想中的退休生活。

馬瑜明指出,存不到適當的金額,只是若干影響退休的原因之一,因為根據這次調查,仍有超過 6成比例的受訪者以現金為主要的退休儲備。換句話說,持有現金過高比例,恐無法因應通膨環境。

他認為,投資人不妨多加了解收益型商品,運用不同類型的相關性產品,例如高股息股票基金、資產配置型基金等,以期能更有效率做退休規劃。

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