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淘寶網賣基金 金管會:未經申報核准,禁售台灣民眾

NOWnews/ 2013.11.04 00:00
記者顏真真/台北報導

有關淘寶網銷售大陸基金公司發行的基金商品,金管會表示,依目前大陸規定,僅允許外國人以QFII方式持有大陸地區有價證券,而依我國規定,非經主管機關核准,也不得在台灣境內從事境外基金商品銷售,若發現有違反規定情事,將透過兩岸證券期貨監理合作平台向陸方反映,以保障投資人權益。

金管會表示,投資境外商品應透過合法的銷售機構,投資前更應確認投資標的的合法性,以確保自身投資權益。近年來網路平台相當普及,投資人很容易透過網路平台買賣包括境外基金之各類不同金融商品,提醒投資人透過非法之銷售機構或銷售管道,不僅糾紛多且隱含多種投資風險,應特別留意。

此外,金管會指出,依證券投資信託及顧問法第16條規定,任何人非經主管機關核准或向主管機關申報生效後,不得於境內從事或代理募集、銷售境外基金,若有違反規定者,應負投信投顧法第107條規定之5年以下有期徒刑併科新台幣100萬元以上5000萬元以下罰金的刑事責任。因此,若有任何網站平台,若有未經核准即以本國居民為對象進行銷售者,就涉有違反相關規定。

對於大陸第三方支付網站平台銷售大陸基金公司發行基金商品,金管會說明,據悉,依目前大陸的規定,僅允許外國人以QFII方式持有大陸地區有價證券,個人還無法匯入資金買賣大陸相關金融產品。

因此,金管會再次呼籲投資人,投資境外商品應透過合法之銷售機構為之;若發現有網站以本國居民為對象進行銷售,或有一般投資人利用第三方支付平台買賣大陸基金公司發行的基金,也將透過兩岸證券期貨監理合作平台向陸方反映,以保障投資人權益。

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