上海自由貿易試驗區 9月29日正式掛牌，在金融服務領域方面，允許符合條件的外資金融機構設立外資銀行，大陸民營資本與外資金融機構共同設立中外合資銀行。另外，允許試驗區內符合條件的陸資銀行開辦離岸金融業務。
不過，上海自貿區內人民幣自由兌換、利率自由化方面則未明確規範。
台灣大學財務金融系教授沈中華表示，大陸有關當局對金融改革採行謹慎的態度，尤其管控人民幣資金的進出；所以，媒體之前以聳動的標題報導上海自貿區內將施行「利率自由化」、「人民幣自由兌換」，是太快了。
時至今日，上海自貿區內的金融服務項目，開放了外資在自貿區內設立外商銀行，及中外合資銀行。另允許試驗區內符合條件的陸資銀行開辦離岸金融業務；至於人民幣資金進出等細則未公布。
沈中華認為，大陸的金融改革勢將逐步開放，人民幣自由兌換、自由進出是未來的目標，需慢慢來。
他說，一旦人民幣在上海自貿區內可自由兌換及進出，將形成中國大陸境內的「境外金融中心」，恐將衝擊發展中的台北人民幣離岸中心的地位。
他指出，人民幣在台業務2月6日開辦以來，預估年底前台灣累積的人民幣資金可能達千億元，台灣人民幣離岸市場正在形成中，也與香港、倫敦等離岸市場形成競爭關係。
他預期，大陸有關當局逐步開放資本帳的同時，也會評估對離岸市場的影響性；未來在上海自貿區內推動「人民幣自由化」，必須要有配套，大陸人民銀行也在進行研究，冒然開放將造成金融市場的紊亂。
另外，澳盛銀行分析，上海自貿區盼望進一步開放服務業領域，包括金融服務領域，這是「一石二鳥」的作法。一方面中國大陸可以將上海自貿區的經驗廣泛移植至其他地方。
另一方面，中國大陸也可以利用上海自貿區作為跨太平洋夥伴協議（TPP）談判的跳板，並將自貿區作為TPP項下對外開放的窗口。
澳盛銀行大中華區首席經濟師劉利剛表示，上海自貿區鼓勵民營和外資金融機構進入，這是大陸開放資本帳戶管制的一個起步。
他預期，一旦大陸利率市場化和資本帳自由化逐步落實，大陸的資本管制、匯率及利率管制等措施也將循序漸進的鬆綁。