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國壽推首張保本型基金保單

中央商情網/ 2013.09.24 00:00
(中央社記者田裕斌台北2013年9月24日電)國泰金控(2882)旗下國泰人壽宣布,推出市場首張保本型基金保單,鏈結「8年期紐幣保本型基金」,基金到期後,提供淨投資紐幣本金133.5%的保本比率。

國壽投資型商品部經理李文瑞表示,「富利保本變額壽險」連結國泰投信發行的保護型保本型基金,藉由投資工具到期時一定本金保護的比率,以30歲男性保費新台幣100萬元,保額30萬元為例,扣除保費費用及危險保費後,轉換為紐幣投入保本型基金中,假設紐幣匯率不變情況下,8年期滿保戶即可領回新台幣125萬8488元的滿期保險金。

受限於基金募集時間與具額度上限的因素,保本型基金保單有限時銷售與限額銷售的壓力,國壽本次推出的「富利保本變額壽險」推估僅約2周的銷售時間。

根據投信公會統計,今年上半年國人基金選擇的分布中,風險較低的貨幣型與固定收益型基金合計占比約56%,顯示許多民眾仍偏好保守型的投資工具。

李文瑞表示,保本型基金保單能滿足國人保守穩健的投資理財需求,除了保本以外,未來仍有機會追求更高的報酬,加上定期的壽險保障,保本、投資、保障,一張保單3種功能全部滿足。

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