對於退休理財,林弘立表示,不同族群有不同需求,例如剛出社會的年輕人就要選擇比較積極型的投資商品,而退休族群或即將退休的族群應該選擇保守型商品。
林弘立說,但是不論需要投資較積極商品的年輕人,還是應保守的退休族群,都不能只看短期績效,而要著眼於投資商品的長期趨勢。
壽險業者則建議,儲存退休金可以採取3大策略,包含定期定額投資,搭配不同的人生階段進行資產配置,以及多元投資標的。
壽險業者建議,如果是25到45歲年輕人,距退休仍有較長時間,可透過積極型的投資標的,長期投入以獲得較高長期報酬;46到60歲族群收入穩定,但家庭經濟負擔高,無法承受過高風險,可採用平衡型投資標的,獲得高於通膨的投資報酬。
至於61歲以上接近退休族群,希望有穩定及可預期的報酬,壽險業者建議,可採用保守型投資標的或購買年金商品,以獲得可預期的固定收益。