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定期定額人數終止連7季下滑 未來一季加碼意願升至3成

NOWnews/ 2013.07.24 00:00
記者楊伶雯/台北報導

最新一季「摩根定期定額溫度指數」24日公布,較上期微降2度至53度,組成指數的3項指標兩升一降。值得一提的是,「定期定額人數」終止連7季下滑,本季總扣款人數回升至155萬人,「定期定額金額」也連續兩季回溫,來到99.5億元;未來一季定期定額加碼意願升至近3成。

摩根最新調查顯示,「定期定額動能」指標較上季驟減14度,顯示今年前5月股、債市表現亮麗,但因6月市場反轉,衝擊投資信心,第2季定期定額面臨較大的獲利了結賣壓,也影響新申購動能。但同時顯出定期定額投資人行為已臻成熟,「停利概念」相當普遍。

從摩根資產管理旗下客戶定期定額投資意願最新調查(調查母體為摩根資產管理網路定期定額交易戶,有效樣本為3163人,調查期間:2013/7/5~7/12)可發現,未來一季想新增定期定額扣款比重升至29%,創去年第3季以來新高,反應投資人停利後,選擇再進場加碼定期定額的意願有升溫跡象。

摩根投信執行董事邱亮士表示,定期定額不僅是長期投資的概念,要能夠落實並真正獲利入袋,停利與停損機制都不可少,值得高興的是,這些觀念經長年推廣後,多已深化至投資行為。

邱亮士指出,以今年上半年來看,全球市場表現相當出色,尤其前五月在寬鬆政策挹注下,美、日等成熟股市頻創新高,東協與信用債市也累積一波不小的漲幅,因此有不少定期定額投資人選擇獲利出場。

邱亮士強調,過去1年多以來,包括東協、大中華、亞洲、甚至歐洲區域基金的定期定額報酬表現相當不錯,投資人多能從定期定額累積不錯的投資經驗,進一步觀察未來一季投資人打算新增扣款的標的,選擇東協的投資人比重激增至21.2%,不僅居各主要類型基金之冠,也創下該調查以來的新高。

邱亮士指出,由於定期定額無須考慮進場時點,更具備攤平成本優勢,最適合成長前景佳、波動較大的新興市場,例如近年快速崛起的東協,擁有絕佳財政體質及長期經濟增長潛力,此外,高成長優勢的大陸,搭配政策利多及便宜估值,也是定期定額極佳標的。

摩根定期定額溫度指數由三大指標編製,組成指標包含「定期定額人數」、「定期定額金額」,為投信投顧公會每月第10個工作日所公布;「定期定額動能」指標則由摩根資產管理旗下使用電子平台之定期定額交易戶,涵蓋境內、外基金每月新申購筆數、恢復扣款筆數與停止扣款筆數。

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