該調查是在今年4至5月進行,訪問來自亞太地區16個市場、7756位年齡在18至64歲的消費者,以了解消費者對於金融知識理解程度。問卷包含基本金錢管理、理財計畫及投資能力。指數分數由三項指標加權總和計算,反映受訪者具備的投資風險理解能力,100代表最高分,而0則為最低分。
整體調查結果顯示,台灣民眾的金融知識指數(71),持續維持高水準,連續兩年位居亞太區前三名,今年僅以些微差距,排序僅次於紐西蘭(74)與新加坡(72),不過仍在兩岸三地當中位居第一。
在分項表現上,今年台灣與香港的「基本財務管理」,與去年相比均有輕微下滑,但中國則是兩岸三地唯一進步的地區。在「理財計畫」項目中,台灣(83)與香港(72)的表現,均與去年相同,中國則是微幅提升(由76上升至79)。
不過,在「投資能力」項目中,中國的指數不但是兩岸三地唯一進步的地區,更位居亞太區榜首,分數由65上升至68。台灣則由67下滑至63,與去年相比輕微下滑,但今年的名次仍位居亞太區第三。
該調查同時發現,除了菲律賓之外,亞太區30歲以上,及已婚的受訪者具備較高金融知識。這意味消費者結婚後,會因為家庭開支、子女教育經費和退休經費的籌備需求,培養更高度的金融知識及財務敏銳度,特別在紐西蘭(79)、澳洲(77)與台灣(76)三個市場最為明顯。