壽險業者表示，由於許多民眾擁有超過 2張保單，並以保險作為列舉扣除額，因此利用壽險業者寄發繳費證明之時，檢視手中保單，壽險業者提醒，新鮮人、新手爸媽、晉升/加薪者、職業異動以及退休族群等5大族群，因面臨人生不同階段、角色的轉換，更應該利用「年中保單健檢」，來檢視自身保障是否充足。
中國人壽副總經理洪祝瑞表示，「年中保單健檢」一方面了解家中每位成員的保單是否符合列舉扣除額規定外，也順便進一步了解保單內容，以及與去年報稅時個人或家庭總所得作一個比對，更能即時了解個人或家庭保障或財務的缺口，此時來調整保單是最能符合個人的需求。
洪祝瑞指出，如果是個人或家庭在今年度有些重大轉變，如轉職、晉升加薪或結婚生子等情況，也不妨利用「年中保單健檢」的機會，因應未來所可能遭遇到的風險，提前準備好充足的保障。
洪祝瑞強調，只要按照四步驟，民眾也能自己輕鬆做「年中保單健檢」：1.要、被保險人是否在同一申報戶；2.如果有婚姻關係異動(結婚、離婚)或家中成員異動(例如生子、子女嫁娶等)，記得將生存金、滿期金或身故保險金的受益人做適時的變更。
3.記得檢查繳費管道是否仍有效，例如使用保險費自動轉帳的扣款帳戶是否仍為常用帳戶，且有足夠扣款繳費之餘額，使用信用卡繳費的信用卡是否仍為有效卡；4.若職業有異動時記得通知保險公司，以避免意外險或其他相關權益受損。
洪祝瑞表示，剛進社會的新鮮人，雖然很多人還是用標準扣除額方式申報所得稅，但千萬不要忽略保險的重要性；若家中有新生兒誕生，除了所得稅多了一個免稅額外，更可藉由幫新生兒打造未來的保障需求，利用保險來創造列舉扣除的額度。
此外，很多人在報去年度所得稅時發現總收入增加，但資產配置計畫並沒有跟著調整，結果常常都對加薪無感，壽險業者建議，當收入增加時，相關保險額度應該要隨之調整。
退休後雖然已經沒有固定薪資收入，但仍要注意本身是否有利息所得、租賃及權利金、財產交易所得等仍需要誠實申報，因為退休族群擔心長壽風險以致退休金不夠用，壽險業者建議，可以用年金保險生存期間終身領取年金的特性，將部分退休金放置在相關保險產品中做為退休資產配置的一環。