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目標分長短期 理財策略大不同

中央商情網/ 2013.05.19 00:00
(中央社記者吳靜君台北2013年5月19日電)南山人壽表示,人生規劃有著短程與長程不同的目標,如同短期短跑選手及長期的馬拉松選手,依實現的目標距離,理財策略要有安排。

南山人壽指出,短期的目標,像是數年內要置產買房子、結婚或出國求學的規劃,可考慮透過中短年期的利率變動型養老險,利用利率變動反應市場走勢,滿期之後再整筆給付滿期保險金,達到理財的目標。

長期計劃和目標就如同馬拉松選手一般,南山人壽指出,唯有穩定的累積才能抵達目標,建議可透過增額還本保險,穩健的累積退休本,並利用生存還本保險金的給付,讓退休後仍能有穩定持續的收入。

南山人壽建議,在長期理財規劃中,民眾可以留意還本金或回饋金的給付年期,加選繳費期間相近且符合需求的健康險、意外險,補足人身保障缺口,發揮1加1大於2的綜效,守住資產也守護健康。

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