「中華民國萬萬稅」，雖然說報稅可能會讓您的荷包縮水一大半，但有句話是這麼說的：「你不理財、財不理你」！小撇步告訴你，如何利用股票、保險、基金等方法做到節稅有方，像是把握每年2.4萬元的保費扣除額、或是有「隱性所得」的高收入族，也可透過保險商品合理節省稅金，省下來的納稅數字，應該可以讓你眉開眼笑。
保險節稅非知不可2.4萬保費扣除額保險費每人每年最多可扣除的額度為2.4萬元，過去一年有購買壽險、投資型保單、健康險、意外險等人身保險的民眾，都可憑個人保險繳費單據，針對納稅義務人本人、配偶及所扶養直系親屬的人身保險，在2.4萬元範圍內，將保險費用列入扣除額中。
以江先生一家四口舉例來說，兩夫妻年繳保費每人為3萬元，而2名子女的年保費分別為2萬元，那麼報稅時可列舉扣除的保險費，首先是江先生和江太太的4.8萬元，因為每人每年僅能可申報2.4萬元的個人保險扣除額；而2位子女合計可扣除4萬元保費，因為未達2.4萬元扣除額，因此，總計江先生全家可列舉扣除額為8.8萬元保費。其實，保險不但是民眾日常生活風險分散的工具，同樣也是節稅的利器，只要善加應用保險的稅法優惠，就可以合法省下一筆可觀數字。
參與股票除權息不怕萬萬稅相信大家或多或少都有投資股票的經驗，投資股票一定都是有賺有賠，無論是美好的當下或是慘痛的教訓，多半總是賠多於賺…但其實，選擇扣抵比率高的股票、參加股票除權除息能，善用可扣抵稅額，也能達到節稅效益。大部分而言，所得稅率適用6%以下的人，代表投資金額不大，所以要投資節稅概念股，至少要選擇可扣抵稅率超過30%以上的個股，如果個人所得稅率超過40%以上，可能就沒辦法透過除權息來節稅。
舉例來說，吳小姐去年買進A股票10張，總成本22萬元（不考慮證交稅、手續費），當公司配發2.5元現金股利，呂老師如果參與除息，一共可獲得25,000元現金股利（10張股票×1000股×2.5元）。假設吳小姐適用綜所稅率30%，A公司股票可扣抵稅額比率37.9%，吳小姐若參與除息，除可獲得25,000元股利外，尚可額外退稅1,975元（7.9%×25,000），總計實領股利26,975元。但要注意的是，如果呂老師個人綜所稅率40%，參加除息後，反倒要多繳納525元稅金（25,000元股利×（40%－37.9%）），實領股利降至24,475元。建議投資人可上證交所「公開資訊觀測站」網站查詢持有股票公司的報表，再決定是否參加除權。