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台灣投資人對投報率期望與實際差距4% 高居全球之冠

鉅亨網/鉅亨網記者郭幸宜 台北 2013.04.17 00:00
期待與現實難免有落差,對於投資報酬率期待亦然!根據美盛資產管理與東亞證券共同調查發現,台灣投資人對於投報率的期望與實際獲得報酬平均差距4%,高居所有受訪國家之冠。

美盛環球資產管理的董事總經理暨全球行銷總監麥特.席夫曼(Matt Schiffman)認為,主要癥結點在於台灣投資者對於投報率期待過高,加上欠缺專業理財顧問協助,才會出現期待與實際間有如此大的落差。

這項調查主要是針對包括台灣、中國、香港、義大利、美國、澳洲...等13個國家,逾3,000名可投資資產達20萬美元以上的富裕投資人進行調查,其中台灣投資人平均期望年報酬率高達10%,高於其他受訪國,高居全球之冠,但實際的平均投報率卻僅6%,中間落差4%,亦為全球之首,其次分別為中國(3.4%)、日本(2.9%)、西班牙(2.9%)。

在投資偏好方面,68%的受訪台灣民眾認為現在是投資現金的好時機,67%則認為此時適合投資固定收益,另有56%受訪者認為現階段適合投資股票,低於全球平均值的65%,35%的受訪者甚至計劃在未來12個月增加股票配置。

調查指出,63%的台灣受訪者喜愛固定收益產品,其次則是股票收益基金,占比約61%。進一步觀察,30%的台灣投資人偏好以高收益債券締造收益,勝過於透過投資等級債(22%),34%台灣受訪者則計畫在未來12個月提升高收益債券的投資,另有38%的受訪者計畫增加股票收益基金的持有部位。

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