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辦保險5成找親友買 投資理財以臨櫃最多

卡優新聞網/段楚禎 2013.03.29 00:00

不只「賣」保險從身邊的親朋好友開始,其實「買」保險也是一樣。多數的保險業務員拼業績,都以服務親友為出發,而根據調查也發現,確實有超過半數的民眾要買保險,會委託親朋好友來辦理。

天有不測風雲、人有旦夕禍福,國人多年來建立買保險的觀念,有人認為是為自己的人生買個保障,隨著近年投資型保單盛行,也有人作為投資理財規畫。金融產品種類多元,服務也呈現多樣化,申辦管道從以前的臨櫃、郵寄,到現在電話、網路都可申辦。

創市際市場公司為了瞭解網友在金融產品的使用和申辦管道,針對保險、投資和借貸三種產品服務進行網路問卷調查。調查結果發現,高達9成1的網友有購買「保險」產品,包含壽險、旅行險、產險等;購買「投資理財」商品者有7成6,包括股票、基金或外幣存款等;而目前有房車貸、信貸和助學貸款的「借貸行為」者,則是有4成2。

其中,在購買保險時,超過5成會請「親朋好友辦理」(51.6%),比起「臨櫃」申購(16.5%),使用「電話」辦理(13.3%)高出許多。不過,在申辦投資理財產品時,卻以「臨櫃辦理」(34.7%)和「線上申辦」(31.6%)最多,若要借貸時,透過「臨櫃辦理」更是高達56.0%,顯示民眾習慣透過親友買保險,而投資、借貸時,反而直接臨櫃辦理為主。

創市際指出,隨著各項產品行銷、辦理方式的多樣化,網路上進行申購或投資交易的情形,已逐漸升高,其中又以投資理財最為普遍。

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