調查發現，台灣投資者意向指數是亞洲地區最低，進一步探究原因，主要是受到歐元區、美國債務危機等紛衝擊，使得逾5成受訪者不看好股市表現，其占比高於亞洲區平均值35%，而這股偏向悲觀的氛圍也讓投資人較偏好固定收益投資和共同基金等保守的投資商品。
而台灣民眾對於退休後的生活亦深感不安，超過3成的受訪者認為「退休儲蓄」是目前財務規劃的當務之急；同時也有逾3成的台灣受訪者在開始工作後幾年內便開始做退休規劃，兩者雙雙高居亞洲地區之冠。
不過即使退休規劃起步早，仍有3分之2的國人認為在達成財務目標上落後於原訂規劃，較亞洲區平均值高出20個百分點。另有5分之4的受訪者有信心可達成原訂財務目標。至於該如何實現財務目標，56%受訪者擬透過「減少開支達成」，41%則計畫透過投資型商品達成。
近來勞保年金改革方案繳多領少的態勢也影響民眾退休金規劃。調查發現，僅10分之1的台灣受訪者表示，退休後只依賴政府提供的退休金生活，於亞洲受訪市場中排名最後。近7成則利用配置其它投資組合作為退休準備，補足政府發放退休金的不足。
宏利金融集團亞洲區總裁暨執行長雷柏剛 (Robert A. Cook)表示，從投資的角度來看，亞洲其實是當前最令人振奮的市場之一，建議投資者可利用各種機會與管道完成投資與理財計劃目標。
該項調查於台灣、中國、香港、日本、新加坡、馬來西亞和印尼等地進行，個別市場數據研究均為500組有效訪談，受訪者涵蓋中產階級到富裕階層的投資人，年齡在25歲以上，為家庭財務主要決策者，且目前持有投資產品。