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不願當洗錢幫手 歐盟懲罰意味濃

自由時報/ 2013.03.24 00:00
〔編譯楊芙宜/綜合報導〕塞浦路斯素以境外避稅或洗錢天堂著稱,據國際貨幣基金(IMF)數據,俄羅斯資金占塞國銀行業存款三分之一以上、高達二五○億歐元(約新台幣九六○○億元)。歐盟對塞浦路斯紓困附帶條件之一課徵存款稅,被認為含有「不願花錢金援一群俄羅斯黑幫」的濃厚「懲罰」意味。

地中海鄰近希臘與土耳其的塞浦路斯小國,約一一○萬人口,國內生產毛額(GDP)僅一八○億歐元,但銀行業規模卻為GDP的七倍大。歐盟官方資料顯示,塞國銀行業資產由二○○七年僅七八○億歐元,迄二○一三年一月已高達一二六四億歐元,成長幾近倍增。

金融監管寬鬆 變成洗錢天堂

短短五年,塞浦路斯銀行業如吹風般膨脹,主要與金融監管寬鬆,扮演避稅或洗錢天堂角色有關。塞浦路斯與俄羅斯於二○○九年簽訂租稅協議後,由於對企業海外股利不課稅、盈餘稅率僅其他國家一半,加上十%企業稅為歐盟成員國最低,吸引大量俄羅斯地下黑錢湧入,如同洗錢天堂。

分析師表示,截至一月底,塞浦路斯銀行存款估計約六八四億歐元,其中約四成來自國外存戶,而俄羅斯資金占塞國銀行存款規模據估計約二五○億歐元,相當於三十六.五%。

俄羅斯熱錢湧入塞浦路斯,阻礙塞國經濟的常態發展。據摩根士丹利估計,俄國外商直接投資(FDI)約二十五%透過塞國前往投資,但透過資金來回搬移,促使俄國經濟直接受益。塞浦路斯二○一一年就吸引來自俄羅斯「投資」高達一一九○億美元(約合新台幣三.五兆元),同期塞浦路斯也向俄羅斯移轉了一二九九億美元、超過該國GDP規模五倍。

信評機構穆迪估計,俄羅斯銀行存款與貸款給塞國企業總金額高達七百億美元、相當於俄羅斯GDP四%。

一旦塞浦路斯出現違約,俄羅斯承擔損失風險最高。

歐盟堅持存款稅作為紓困塞浦路斯的條件之一,主要考量因素即在於不願淪為洗錢幫手。英國廣播公司BBC引述歐盟官員指出,德國認定塞國銀行大量存款來自俄羅斯「罪犯」洗黑錢,多數議員都不支持在救助塞國的安排上惠及這些黑幫,才決定課徵存款稅。

塞國銀行業者表示,從二月底傳出要課存款稅後,銀行存款流出國外每天高達一億到一.五億歐元(約新台幣三十八億到五十七億元)。

塞國銀行業已暫停營業一週,預計二十六日重新營業,該國國會二十二日甫通過管制資金法案。

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