〈理財〉掌握三原則 徹底實踐理財計畫

蘇黎世人壽總經理湯維華表示，在「善用工具」部分，民眾可選擇「變額年金保險」投資型保單進行理財，透過保費100%投入投資，提升投資效果。

湯維華表示，投資型保單可提供多元投資標的組合，協助保戶妥善行資產配置，更在每一保單年度內提供多次轉換免費服務，為保戶省下資產配置的調整成本，達到省錢就是賺錢的功能。

至於養成習部分，蘇黎世人壽指出「變額年金保險」因具備定期定額特質，因此每月只需4、5千元就能投保，輔以自動扣款機制，便可輕鬆「養成習慣」，可有效克服人性的弱點而長期執行投資計劃。

湯維華表示，展望今年，投資市場正處於低檔往上的轉折點，相當適合透過變額年金險投資全球市場，以蘇黎世「富裕年年變額年金保險」為例，因提供「加值給付」，只要是每月繳交保費新台幣5千元以上的保戶，連續繳費未曾中斷或部分贖回，將可於第2保單年度末，以及每滿5年之保單年度末依據保單累積期間與繳交保費的級距，每次可獲得4%~11%的加碼金，所領的加碼金最高累計可相當於77%的年繳化保費，由於回饋看得見，更能建立投資信心，有助於加速財富累積。