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幕後/「彰銀併台新」以民逼官 吳東亮急什麼? 

NOWnews/ 2013.02.21 00:00
記者顏真真/台北報導

台新金控在成為彰化銀行最大股東7年後,台新金董事長吳東亮為市場投下震撼彈,決定讓出辛苦創立的台新銀行,向財政部提出彰銀合併台新銀的建議案,只是這似乎是吳東亮一廂情願,因為財政部並不領情,表達強烈反對立場,也讓這椿銀行合併案,還沒推就破局。不過,令人好奇的是,整個合併案從消息走露,財政部否認,到台新金宣布消息,財政部再反對,短短一天劇情急轉直下,尤其吳東亮不惜「以民逼官」,到底他在急什麼?

台新金是在2005年7月22日參與彰化銀行14億股附帶經營權的特別股公開競標,當時競標者除國內法人外,也有國外專業法人機構參與,最後由台新金控以總價約365億元得標而進行投資,據以取得彰銀22.55%股權,而成為彰銀最大股東,台新金並持續加碼彰銀股權超過25%,就是希望能推動台新銀合併彰銀。

不過,2008年政黨輪替,前總統陳水扁任內推動的二次金改受到質疑,陳水扁涉嫌海外洗錢,外界將資金指向是二次金改的前金後謝款,當時的立委邱毅更點名台新金併彰銀涉及違法情事,讓吳東亮氣的跳腳,就連彰銀工會也反對以小吃大,也讓台新銀併彰銀陷入僵局。

不僅如此,台新金在吃下彰銀股權後,就面臨雙卡風暴,以消費金融為主的台新銀也受重傷,隨後又碰到全球金融海嘯,台新金一度出現擠兌,在行政院祭出「存戶保險無上限」後,緩和了台新的擠兌狀況,幫吳東亮解圍,但台新金體質已受創,吳東亮只好忍痛將台証證券以290億元賣給凱基證急救,台新銀與彰銀的整併的也就這樣一拖至今。

這一等就是7年,期間台新金也曾傳出打算放棄這門親事,把持有彰銀的22.5%的股份全數處分,或是打算轉移給策略聯盟夥伴的第三人,不過,都沒有結果,如今吳東亮卻做出重大決定,要把一手辛苦拉拔長大的「台新銀行」嫁給彰銀,讓市場頗為意外。

其實,台新金在賣掉台証證後,經過休養生息、調整體質後,去年獲利創下8年來新高,去年每股盈餘也有2元以上,吳東亮選在此時把台新銀嫁掉,甚至急於出手,不顧財政部反對,市場心知肚明,吳東亮是急了,因為眼看民營金控同業在大陸攻城掠地,國泰金、富邦金西進不斷傳出好消息,版圖急速擴大,中信金也在中國大陸漸有斬獲,反倒是台新金仍困在泥沼中,停滯不前,吳東亮怎會不急。

事實上,雖然吳東亮曾不只一次說過,「賣掉台証證是心中永遠的痛」,市場也相信,嫁掉台新銀,恐怕讓吳東亮更心痛,但台新金在登陸上深受OECD(經濟合作暨發展組織)設點及雙重槓桿比率過高兩大問題困擾,雖然在南京設立租賃公司,但業務發展仍然有限,跟國泰金、富邦金 、中信金的距離也愈來愈遠,甚至有被規模較小的玉山金控超越的態勢。

不僅如此,由於台新金賣掉台証證,即便農曆年前兩岸首次金證會釋出多項證券利多措施,台新金也是看得到吃不到,如今兩岸金銀三會也將將召開,預期也將帶來不少利多,像是銀行業參股陸銀鬆綁、取得中國大陸合格境外機構投資人(QFII)等,台新金似乎也只能乾瞪眼。

即便傳出金銀三會可能放寬OECD門檻,但在眾多本國銀行已登陸,甚至開始承作人民幣業務下,台新銀若只光靠分行登陸仍太慢,參股陸銀才是最快途徑,但彰銀問題一天不解決,台新金就不具參股資格。

其實對吳東亮來說,促成台新金與彰化銀行合併大業,表面上看來有點委屈,不過,如果合併案成功,吳東亮仍是贏家,同時,如財政部所言,台新金持有彰銀22.55%的股權,形式上雖是台新銀併入彰銀,但實則彰銀仍將由台新金主導,而且金控規模馬上擴大,對股價也有激勵作用,未來進軍當地市場可望更如魚得水,難怪財政部也擔心失去主導權,也因此,目前看來,吳東亮想要促成這樁合併案,一切還是得先過財政部這關才行。

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