匯豐銀行個人金融暨財富管理事業處資深副總裁莊懷德表示，拿到年終獎金、紅包後，可視個人需求，保留約三分之一的金額做為投資用途。他預期，全球景氣今年復甦有望，在流動性充沛挹注下，估計企業的獲利將預期較去年成長，也是投入股市的好時機。
莊懷德進一步指出，今年股票評價面相對債市具吸引力，可望在低利率環境下提供較高之收益。且根據?豐最新調查，75%的基金經理人2013年第一季對股票抱增持態度(相對於前一季的40%)，而25%則持中立看法(相對於前一季的50%)。反而沒有基金經理人建議減持股票。
台新銀行理財商品處副總陳麗姿則說，如屬性較積極型投資者可布局報酬率較高的股票型基金，並配置固定收益型基金分散風險。她建議，積極型投資人可採股票型基金50%、固定收益型基金30%、平衡型基金20%的比重布局。
至於穩健型投資者，陳麗姿表示，考量其投資態度較為中性，故較建議穩健型投資者的資產分配比例為固定收益型基金50%、股票型基金30%、平衡型基金20%，以攻防兼具。
若是保守型投資者，因風險承受度低，因此資產配置主要目的是盡可能守住本金，僅要求資金穩健成長。陳麗姿建議，其資產分配比例為80%固定收益型的債券基金，以獲得穩定的配息；再搭配20%股票型基金，以求適當的資金成長。