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美國信用卡詐騙集團竊2億美元

中央商情網/ 2013.02.06 00:00
(中央社新澤西州紐瓦克2013年2月5日綜合外電報導)美國聯邦當局今天表示,有18人涉嫌信用卡詐騙案遭起訴,這場國際騙局欺騙信評機構,並使用數千個偽造身分竊取至少2億美元,犯案者恐為美國最大信用卡詐騙集團。

據美聯社報導,調查人員說,這項精心設計的騙局提高假信用卡持有人的信用評分,使這些騙子得以借更多錢,但從不還錢。

紐瓦克(Newark)檢察官費希曼(Paul Fishman)說,這場騙局始於2007年,以澤西城(Jersey City)為根據地,至少在28州進行,詐騙得來的金錢轉手匯至巴基斯坦、印度、阿拉伯聯合大公國、加拿大、羅馬尼亞、中國大陸、日本等地。

費希曼說,這個集團利用至少7000個假身分,獲取超過2萬5000張信用卡。調查人員已確定相關金融機構損失2億美元,但這個數字還可能上升。

費希曼說,這些嫌疑人的貪婪和傲慢傷害了信用卡公司、消費者,罪犯把錢吸乾抹淨,造成利率和費用增加,這些問題卻是我們這些人要面對的。

調查人員說,騙子們準備超過1800個郵寄地址,偽造水電帳單和其他文件提供給信用卡公司,讓整個信用卡申請過程看似正常無疑。他們取得信用卡後,開始製造小額花費,並繳清帳單以提高信用額度。

接著他們送出假報告給信評機構,製造信用卡持有人付清帳單的印象,藉此獲得良好信用評等和較高信用額度。

費希曼說,一旦信用額度提高,騙子就會申請貸款或刷爆信用卡,且不還卡債。

他說,這些騙子也創造至少80家假商店,接受信用卡付費。騙子拿這些卡刷假商店的刷卡機,套出現金。

例如,檢方說1名騙子使用1個6歲男孩的社會安全號碼,取得假的水電帳單,用來開信用卡帳戶。

騙子透過這個騙局享盡奢華人生,包括做水療、開豪華轎車、買價值數百萬美元的黃金。當局說他們在一次突襲中,發現騙子在微波爐藏了7萬8000美元。

每名被告都至少被控犯下1項銀行詐欺罪名,若被定罪將面臨最多30年有期徒刑和100萬美元罰款。1020206

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