不過，若與第3季相比，第4季「定期定額人數」則從71降至67；「定期定額金額」也從67降至66，兩大指標仍持續走跌，顯示近期境內基金定期定額扣款規模仍面臨資金流失壓力，惟降幅已較前幾季明顯縮小。
統計近一季國內投信定期定額扣款金額，從上一季95.7億元降至94.5億元，總扣款人數也從161萬人減至156萬人。摩根投信執行董事邱亮士表示，第4季扣款金額下滑，除了因應年底資金需求的季節性因素影響外，也和金融海嘯後，投資人停利與停損周期縮短有關。
若將境外基金數據納入，則可發現，摩根旗下境、內外基金客戶定期定額行為的「定期定額動能」指標，則較上一季大增11度。摩根投信分析，受惠於去年第4季在美國推QE3、中國政權交班底定，全球極端性風險大幅下降後，進而帶動境外基金率先回春。
觀察基金績效表現，在境內、外逾1500檔股、債、平衡基金中，過去一季正報酬比率超過9成，平均報酬更達4.39%。邱亮士認為，只要投資標的具備成長潛力，跌點往往也是加碼的好時點。
以基金類型來看，邱亮士指出，在全球央行加碼寬鬆帶動下，高成長性、高潛力的大中華與東協股市明顯沾光，中國、泰國、大中華類型基金近一季定期定額平均績效分別達10.1%、9.9%與7.4%。
邱亮士表示，過去定期定額幾乎都以股票型基金為主，但因過3年市場波動起伏大，使得債券基金定期定額表現普遍優於股票。
舉例來說，過去3年MSCI全球指數和MSCI新興市場指數定期定額報酬率各為12.6%與7.5%，但同期間JPMorgan新興債與高收債指數定期定額報酬率則高達20%與17.2%，且波動度更僅為股市的三分之一，建議投資人定期定額投資適度加入債券基金，以降低波動、增加報酬的機會。